ลูกค้าธุรกิจองค์กร

  • CORPORATE ธุรกิจที่มียอดขาย เกิน 500 ล้านบาท ต่อปี

ลูกค้าธุรกิจSME

  • SME ธุรกิจที่มียอดขาย ไม่เกิน 500 ล้านบาท ต่อปี

สินเชื่อส่งออกมั่นใจ
สินเชื่อส่งออกมั่นใจคือสินเชื่อหลังการส่งสินค้าออก (Post Shipment Finance) ที่ธนาคาร TMB ให้แก่ลูกค้าผู้ส่งออกที่ขายสินค้าแบบตั๋วเรียกเก็บ (Bills for Collection; B/C) หรือแบบเปิดบัญชีเงินเชื่อ (Open Account; O/A) โดยมี EXIM Bank ร่วมให้บริการประกันความเสี่ยงจากการที่ผู้ซื้อไม่ชำระเงินค่าสินค้า ทั้งนี้ ผู้ส่งออกจะต้องขอให้ EXIM Bank ตรวจสอบสถานะของผู้ซื้อในต่างประเทศ ก่อนที่จะรับทำประกันภัย และโอนสิทธิ์รับค่าสินไหมให้ธนาคาร TMB เป็นผู้รับผลประโยชน์โดยตรง

  • มั่นใจว่าส่งสินค้าแล้วได้รับเงินค่าสินค้าแน่นอน
    เพราะได้ทำประกันการชำระเงินทุกธุรกรรมส่งออก
    (Export Credit Insurance; ECI)

  • กรณีที่ไม่ได้รับชำระเงินจากผู้ซื้อ EXIM Bank จะทำหน้าที่ไล่เบี้ยให้
    นับตั้งแต่วันที่ผู้ส่งออกร้องขอใช้สิทธิ์ภายใน 120 วัน และได้รับ
    ความคุ้มครองสูงถึง 90% ของความเสียหายที่เกิดขึ้น

  • เพราะได้สินเชื่อหลังการส่งสินค้าออกสูงสุดเท่ากับ
    วงเงินคุ้มครองความเสี่ยงในการไม่ชำระเงินของผู้ซื้อ
    (Post Shipment Limit = Buyer Limit) ตามที่กรมธรรม์
    ออกให้

  • เพราะสามารถขายลดตั๋วภายใต้สินเชื่อส่งออกมั่นใจ
    กับธนาคารได้

  • สามารถขายลดตั๋วภายใต้สินเชื่อส่งออกมั่นใจ
    ในอัตราดอกเบี้ยต่ำตามที่ธนาคารพิจารณา

สินเชื่อส่งออกมั่นใจเหมาะสำหรับ :

  • ลูกค้าบริษัทที่ดำเนินธุรกิจซื้อขายสินค้าระหว่างประเทศ
  • ลูกค้าที่ต้องการขยายธุรกิจและหรือต้องการเปิดตลาดกับคู่ค้ารายใหม่ที่ไม่คุ้นเคยด้วยเงื่อนไขการรับชำระเงินแบบ Non L/C (O/A , B/C)
  • ลูกค้าที่ประสงค์จะป้องกันความเสี่ยงการไม่ได้รับชำระเงินค่าสินค้าด้วยบริการประกันการส่งออก (ECI)
  • ลูกค้าที่มีประวัติการชำระเงินที่ดีกับธนาคาร

 

จุดเด่นของผลิตภัณฑ์และบริการ

นอกเหนือจากบริการเรื่อง วงเงินและความคุ้มครองที่ลูกค้าจะได้รับจากการใช้บริการสินเชื่อส่งออก
มั่นใจแล้ว ธนาคารยังช่วย อำนวยความสะดวกให้ธุรกิจของลูกค้า ด้วยบริการที่ครบวงจร ดังรายละเอียดต่อไปนี้

1) บริการจัดการข้อมูลทั่วไปและข้อมูลธุรกรรมการค้า

  • 1.1 คุ้มครองทุกธุรกรรมส่งออกภายใต้เงื่อนไขกรมธรรม์ การติดตามเงื่อนไขการส่งออกและ
           ธุรกรรมการค้า การจัดการควบคุมวงเงินของผู้ซื้อ
  • 1.2 ตรวจสอบและรายงานความเคลื่อนไหวธุรกรรมการติดตามการชำระเงินที่เกินกำหนดเวลา
           ชำระเงิน (Overdue) การติดตามการชำระเงิน
  • 1.3 แจ้งเอาประกันและติดตามผลกับ EXIM Bank เพื่อให้ลูกค้าได้รับความคุ้มครองตามระยะ
           เวลาที่กำหนดการติดตามการขอรับค่าสินไหม

2) บริการจัดส่งเอกสาร

  • ศูนย์บริการแบบครบวงจรในการจัดส่งเอกสารหลังจากธนาคารรับซื้อ /ซื้อลดตั๋วส่งออกภายใต้สินเชื่อส่งออกมั่นใจ ด้วยราคาที่ต่ำกว่าที่ลูกค้าได้รับในปัจจุบัน

เงื่อนไขการให้บริการ

  1. ผู้กู้จะต้องทำประกันการชำระเงินการส่งออกสินค้า (ECI) ในลักษณะครอบคลุมมูลค่า
    การส่งออกทั้งปี (Whole Turnover) กับ EXIM Bank
  2. ผู้กู้จะต้องรับรองในสัญญาสินเชื่อว่า เงินกู้สินเชื่อส่งออกมั่นใจที่เบิกใช้ จะต้องนำไปใช้เป็นเงินทุนหมุนเวียนสำหรับลูกหนี้ในกลุ่มที่ได้ประกันความเสี่ยงไว้เท่านั้น
  3. ผู้กู้จะต้องส่งมอบต้นฉบับหรือคู่ฉบับกรมธรรม์ประกันการชำระเงินการส่งออกสินค้า (ECI) และใบโอนสิทธิ์การขอรับค่าสินไหมให้แก่ธนาคาร โดยระบุชื่อธนาคารเป็นผู้รับประโยชน์ตามกรมธรรม์
  4. ผู้กู้ต้องมีบัญชีเงินฝากกับธนาคารทหารไทย
  5. การเบิกใช้สินเชื่อทุกครั้งจะต้องมีเอกสารประกอบดังนี้
    • กรณีชำระเงินแบบเอกสารเรียกเก็บ (Bills for Collection; B/C) ใช้เอกสารประกอบดังนี้
      - แบบฟอร์ม Application Collection Instruction for Discount / Purchase of
        Export Bill, Open account under ECI program
      - ใบกำกับราคาสินค้า (Invoice)
      - เอกสารขนส่งสินค้า (Transportation Document) เช่น B/L, AWB,
        Truck B/L, Railway B/L
      - ตั๋วแลกเงิน (Bill of Exchange ; B/E)
      - สำเนากรมธรรม์ประกันภัย
    • กรณีชำระเงินแบบเปิดบัญชีขายเชื่อ (Open Account ; O/A) ใช้เอกสารประกอบดังนี้
      - แบบฟอร์ม Application Collection Instruction for Discount / Purchase of
        Export Bill, Open account under ECI program
      - ใบกำกับราคาสินค้า (Invoice)
      - เอกสารขนส่งสินค้า (Transportation Document) เช่น B/L, AWB,
        Truck B/L, Railway B/L
      - สำเนากรมธรรม์ประกันภัย
  6. กรณีการเบิกใช้สินเชื่อ หากผู้กู้มีภาระเงินกู้ก่อนการส่งสินค้า (Pre-Shipment Finance) คงค้างกับธนาคาร จะต้องนำเงินจากการเบิกใช้ครั้งนี้ไปหักภาระ Pre-Shipment ตามรายละเอียดดังต่อไปนี้
    • กรณี Pre-Shipment เป็น วงเงินสินเชื่อเพื่อผู้ซื้อ (O/D for Buyer) :
      ให้ดำเนินการตัดภาระเท่ากับตัวแดงใน Account O/D ที่มีภาระ ส่วนที่เหลือให้เข้าบัญชีออมทรัพย์ (Saving) หรือแล้วแต่จะกำหนด
    • กรณี Pre-Shipment เป็นสินเชื่อเพื่อการส่งออก (Packing Credit) :
      ให้ดำเนินการตัดภาระ P/C ตามปกติ ส่วนที่เหลือให้เข้าบัญชีออมทรัพย์ (Saving) หรือแล้วแต่จะ กำหนด
    • ทุกรายการที่ทำการส่งออกด้วยสินเชื่อส่งออกมั่นใจ จะต้องให้ธนาคารเป็นผู้เรียกเก็บเงินหรือกำหนดให้ โอนเงินผ่านธนาคารในกรณีชำระเงินด้วยการเปิดบัญชีขายเชื่อ (Open Account; O/A)
  7. ผู้กู้จะต้องจัดส่งรายงานตามที่ธนาคารกำหนด เพื่อได้สิทธิ์ความคุ้มครองการรับประกันการส่งออก ทั้งนี้ ความคุ้มครองจะครอบคลุมเฉพาะรายการที่รายงานผ่านธนาคาร และมีภาระอยู่ภายในวงเงินกรมธรรม์ โดยลูกหนี้แต่ละรายจะต้องมียอดภาระคงค้างไม่เกินกว่าวงเงินค้ำประกันตามกรมธรรม์ของลูกหนี้การค้าแต่ละราย (Credit Limit) ที่ลูกค้าได้จากกรมธรรม์
    • รายงานที่ธนาคารกำหนดได้แก่
      - รายงานการส่งออกแบบรายเดือน
      - รายงานการส่งออกที่เกินกำหนดเวลาชำระเงิน (Overdue Report)
      - รายงานแจ้งการชำระเงิน
  8. ระยะเวลาในการขอรับค่าสินไหมทดแทน
    • D/P, O/A Sight ภายใน 150 วันนับจากวันที่ยื่นตั๋วเรียกเก็บผ่านธนาคาร (Negotiation Date)
    • D/A, O/A Term ภายใน 150 วันนับจากวันครบกำหนดชำระเงิน (Due Date)
    • การจ่ายค่าสินไหมทดแทน
      - กรณีที่ 1
        ผู้ซื้อล้มละลาย : EXIM Bank จ่ายเงินทันทีเมื่อมีหลักฐานแน่ชัด
      - กรณีที่ 2
        ผู้ซื้อปฏิเสธการชำระเงิน/อื่นๆ : EXIM Bank จ่ายเงินภายใน 120 วัน
        นับจากวันที่ยื่นขอรับสินไหมทดแทน
      - กรณีที่ 3
        ผู้ซื้อไม่รับสินค้า : EXIM Bank จ่ายเงินภายใน 30 วัน หลังจาก
        ขายสินค้าต่อแล้ว
  9. ธนาคารขอสงวนสิทธิ์ในการแจ้งขอรับค่าสินไหมทดแทนกับ EXIM Bank แทนลูกค้า หากไม่ได้รับการแจ้งจากลูกค้าภายใน 30 วัน หลังจากวันครบกำหนดชำระเงิน

ขั้นตอนการใช้สินเชื่อส่งออกมั่นใจ

กรณี Bills for Collection (B/C)

 

กรณี Open Account (O/A)

สอบถามข้อมูลผลิตภัณฑ์และบริการเพิ่มเติมได้ที่

RM (Relationship Manager) ผู้ดูแลความสัมพันธ์ลูกค้า หรือ
TPA (Trade Product Advisor) ผู้เชี่ยวชาญอาวุโสการตลาดธุรกิจการค้าต่างประเทศ
  • ติดต่อสอบถามเพิ่มเติม
    คุณพูนฉัตร อนิวรรณน์ : 02-242-3896
    คุณสุชาติ จับจิตร์ : 02-299-1415
    คุณอภิลาภ ลี้สำราญ์ : 02-242-3944
    คุณวิทยา พลิกานนท์ : 02-299-1970
    คุณวรวิภู เลาหะคามิน : 02-204-2723-5

  • TMB Call center: 1558
"ทุกคำถามเรื่องการส่งออก เรามีคำตอบที่มากกว่า"
  • ที่ตั้งสาขา
  • ติดต่อสอบถาม
  • อัตราดอกเบี้ย
  • TMB Phone Banking
  • คำนวณสินเชื่อ
สมัครรับข่าวสารจาก TMB