ผลิตภัณฑ์และบริการด้านส่งออก - ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน)

SME ธุรกิจที่มียอดขาย ไม่เกิน 500 ล้านบาท ต่อปี

CORPORATE ธุรกิจที่มียอดขาย เกิน 500 ล้านบาท ต่อปี

บริการธุกิจต่างประเทศ ผลิตภัณฑ์และบริการด้านการส่งออก

บริการ
สินเชื่อ

บริการด้านการส่งออก
บริการแจ้งเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิต
(Advice of Letter of Credit)

ลักษณะ
บริการแจ้งการเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิต (Letter of Credit; L/C) ที่มาจากต่างประเทศให้กับผู้รับประโยชน์ตาม L/C รวมถึงบริการแจ้งการแก้ไข L/C ธนาคารจะตรวจสอบวิธีการออก L/C ก่อนแจ้งผู้รับประโยชน์

ประโยชน์ที่ได้รับ
- มั่นใจได้ว่าธนาคารได้ตรวจสอบวิธีการออก L/C ที่เปิดมาจากต่างประเทศแล้ว ก่อนแจ้งผู้ส่งออก ผู้ส่งออกจึงสามารถดำเนินการผลิตสินค้าได้อย่างไร้กังวล
บริการเรียกเก็บเงินค่าสินค้าตามตั๋วเรียกเก็บ
(Export Bills for Collection)

ลักษณะ
บริการที่ธนาคารส่งเอกสารเรียกเก็บของผู้ขายไปยังธนาคารผู้เรียกเก็บในประเทศผู้ซื้อ โดยธนาคารจะทำหน้าที่เป็นตัวแทนของผู้ขายในการรับชำระเงินค่าสินค้าแบบชำระทันที (Document against Payment; D/P) หรือชำระในอนาคต (Document against Acceptance; D/A) ตามคำสั่งเรียกเก็บของผู้ขาย

ประโยชน์ที่ได้รับ
- มั่นใจได้ว่ามีธนาคารเป็นตัวแทนเรียกเก็บเงินให้ พร้อมตรวจสอบความถูกต้องครบถ้วนของเอกสาร
- ลดความกังวลใจกับปัญหาการเรียกเก็บเงิน ด้วยบริการติดตามการชำระเงินจากผู้ซื้อผ่านธนาคารตัวแทนในต่างประเทศ
บริการยืนยันเลตเตอร์ออฟเครดิต
(Confirm Letter of Credit)

ลักษณะ

บริการยืนยันการชำระเงินตาม L/C ให้แก่ผู้ส่งออกโดยธนาคารผู้ยืนยันการชำระเงินจะชำระเงินทันทีหรือรับรองจ่ายตั๋วแลกเงินหากผู้ขายยื่นเอกสารถูกต้องครบถ้วนตามข้อกำหนดและเงื่อนไขที่ระบุใน L/C ทุกประการ

ประโยชน์ที่ได้รับ
- อุ่นใจว่าจะได้รับชำระเงินค่าสินค้าอย่างแน่นอน หากปฏิบัติตามเงื่อนไขที่ระบุใน L/C ได้ถูกต้องครบถ้วนทุกประการ เพราะในกรณีที่ธนาคารผู้เปิด L/C ไม่สามารถชำระเงินได้ ทางธนาคารผู้ยืนยัน L/C จะชำระเงินแทน
- ช่วยป้องกันความเสี่ยงจากการไม่ได้รับชำระเงินค่าสินค้าได้ดี ซึ่งอาจเกิดจากปัญหาขาดสภาพคล่องของคู่ค้าและธนาคารผู้เปิด L/C ในต่างประเทศ เป็นต้น
บริการโอนเลตเตอร์ออฟเครดิต
(Transfer Letter of Credit)

ลักษณะ
บริการโอน L/C ให้กับผู้รับประโยชน์รายอื่นๆ กรณีที่ผู้ขายไม่สามารถผลิตสินค้าได้ทันความต้องการ ก็อาจจะหาผู้รับประโยชน์รายอื่นให้ส่งสินค้าแทน หรือ ในกรณีที่ผู้ขายเป็นคนกลางระหว่างผู้ผลิตและส่งสินค้า (Supplier) และผู้ซื้อ โดยคนกลางจะได้กำไรจากส่วนต่างระหว่างมูลค่าใน L/C ต้นฉบับและมูลค่าของจำนวนเงินที่โอน

ประโยชน์ที่ได้รับ
- เหมาะสำหรับลูกค้าผู้ส่งออกที่เป็นตัวกลางจำหน่ายสินค้า (Middle Man) เพราะจะได้รับค่าตอบแทนเป็นเงินส่วนต่างระหว่างจำนวนเงินที่โอนกับจำนวนที่ระบุใน L/C
- เพิ่มโอกาสทางการค้า กรณีไม่สามารถผลิตสินค้าได้ทันหรือไม่เพียงพอกับคำสั่งซื้อ ผู้ส่งออกหรือผู้รับประโยชน์รายแรกสามารถติดต่อให้บริษัทผู้รับผลิตสินค้ารายอื่นๆ ทำการผลิตสินค้าและส่งไปในนามของผู้รับประโยชน์รายแรกได้โดยการโอน L/C ที่ธนาคาร TMB
บริการโอนสิทธิ์การรับเงิน
(Assignment of Proceeds)

ลักษณะ
บริการทำการโอนสิทธิ์การรับเงินใน L/C ให้กับผู้รับโอนตามคำสั่งของผู้รับประโยชน์ใน L/C สำหรับกรณีเงินโอนค่าสินค้าขาเข้าที่ยังไม่โอนเข้ามาที่ธนาคาร และ บริการชำระเงินให้บุคคลที่ 3 (Payment Instruction) ใช้หลังจากเงินโอนเข้ามาที่ TMB แล้ว โดยธนาคารจะทำการโอนเงินให้บุคคลที่ 3 ตามคำสั่งใน L/C

เหมาะสำหรับพ่อค้าคนกลาง ที่อาจจะไม่สามารถผลิตสินค้าได้ทันตาม L/C ที่รับมา ก็สามารถตกลงกับผู้ผลิตในประเทศให้ช่วยดำเนินการแทนโดยไม่ต้องเปิดเผยชื่อผู้ผลิตที่แท้จริง

ประโยชน์ที่ได้รับ
- เพิ่มโอกาสทางการตลาดให้ผู้ส่งออก ทำให้สามารถติดต่อผู้ผลิตในประเทศเพื่อทำการผลิตแทนได้ จึงสามารถส่งสินค้าได้ครบจำนวนและทันเวลา
- หมดปัญหาการจัดทำสัญญาโอนเงินและการชำระเงินค่าสินค้าไปยังผู้ผลิต เนื่องจากธนาคารช่วยอำนวยความสะดวกให้ผู้ส่งออกโดยการโอนเงินไปยังผู้ผลิตได้อย่างถูกต้อง ครบถ้วน ตามคำสั่งที่ระบุในสัญญาโอนสิทธ์การรับเงินซึ่งทั้งสองฝ่ายทำร่วมกันที่ธนาคาร

บริการ
สินเชื่อ

สินเชื่อเพื่อการส่งออก
สินเชื่อเพื่อการส่งออก
(Packing Credit)

ลักษณะ
สินเชื่อระยะสั้นไม่เกิน 180 วัน สำหรับผู้ส่งออก เพื่อใช้เป็นเงินทุนหมุนเวียนในการจัดซื้อสินค้าหรือวัตถุดิบในการผลิตเพื่อส่งออก สามารถแยกประเภทตามเวลาการส่งสินค้าเป็น 2 ประเภท คือ
- สินเชื่อก่อนวันส่งสินค้า (Pre-shipment) แบ่งเป็น
         - สินเชื่อแพ้กกิ้งเครดิตแบบมี L/C กำกับ (Packing Credit under Letter of Credit)
         - สินเชื่อแพ้กกิ้งเครดิตแบบมีใบสั่งซื้อหรือสัญญาซื้อขายกำกับ
            (Packing Credit under Purchase Order/Contract)
         - สินเชื่อแพ้กกิ้งเครดิตแบบมีสินค้าเป็นประกัน (Packing Credit under Stock)
- สินเชื่อหลังวันส่งสินค้า (Post-shipment) เช่น Packing Credit สำหรับ L/C ที่มีระยะเวลาการชำระเงิน
ประโยชน์ที่ได้รับ
- ขจัดปัญหาเงินทุนหมุนเวียนไม่เพียงพอให้หมดไปด้วยสินเชื่อเพื่อการส่งออก ซึ่งอำนวยความสะดวกให้สามารถชำระเงินค่าวัตถุดิบและสินค้าเพื่อผลิตส่งออกได้
สินเชื่อรับซื้อเอกสารส่งออก
(Export Bill Purchase)

ลักษณะ
ธนาคารรับซื้อหรือซื้อลดตั๋ว L/C ที่ผู้ส่งออกนำมาขายหลังการส่งออก โดยธนาคารจะออกเงินค่าสินค้าให้ไปก่อน ไม่ว่าจะเป็น L/C ที่ชำระเงินเมื่อเห็น (Sight) หรือ ชำระเงินตามระยะเวลาที่ตกลงกัน (Term L/C)

ประโยชน์ที่ได้รับ
- เสริมสภาพคล่องให้ธุรกิจผู้ส่งออก ด้วยการขายหรือขายลดตั๋ว L/C หลังการส่งออกกับธนาคาร TMB เพราะไม่จำเป็นต้องรอรับชำระเงินจากธนาคารผู้เปิด L/C ก็ได้เงินค่าสินค้าไปใช้ก่อน
- ผู้ส่งออกจึงมีเงินทุนหมุนเวียนเพียงพอที่จะชำระเงินค่าวัตถุดิบหรือค่าสินค้าให้กับผู้ส่งวัตถุดิบ (Supplier) รวมถึงค่าใช้จ่ายต่างๆ ในการดำเนินธุรกิจ
สินเชื่อรับซื้อลดเอกสารส่งออกแบบใช้วงเงินของธนาคารผู้เปิดเลตเตอร์ออฟเครดิต (Forfaiting)