ผลิตภัณฑ์และบริการด้านส่งออก

SME ธุรกิจที่มียอดขาย ไม่เกิน 500 ล้านบาท ต่อปี

CORPORATE ธุรกิจที่มียอดขาย เกิน 500 ล้านบาท ต่อปี

บริการ
สินเชื่อ

บริการด้านการส่งออก
บริการแจ้งเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิต
(Advice of Letter of Credit)

ลักษณะ
บริการแจ้งการเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิต (Letter of Credit; L/C) ที่มาจากต่างประเทศให้กับ
ผู้รับประโยชน์ตาม L/C รวมถึงบริการแจ้งการแก้ไข L/C ธนาคารจะตรวจสอบวิธีการออก L/C ก่อนแจ้งผู้รับประโยชน์

ประโยชน์ที่ได้รับ
- มั่นใจได้ว่าธนาคารได้ตรวจสอบวิธีการออก L/C ที่เปิดมาจากต่างประเทศแล้ว ก่อนแจ้งผู้ส่งออก ผู้ส่งออกจึงสามารถดำเนินการผลิตสินค้าได้อย่างไร้กังวล
บริการเรียกเก็บเงินค่าสินค้าตามตั๋วเรียกเก็บ
(Export Bills for Collection)

ลักษณะ
บริการที่ธนาคารส่งเอกสารเรียกเก็บของผู้ขายไปยังธนาคารผู้เรียกเก็บในประเทศผู้ซื้อ โดยธนาคาร
จะทำหน้าที่เป็นตัวแทนของผู้ขายในการรับชำระเงินค่าสินค้าแบบชำระทันที (Document against Payment; D/P) หรือชำระในอนาคต (Document against Acceptance; D/A) ตามคำสั่งเรียกเก็บของผู้ขาย

ประโยชน์ที่ได้รับ
- มั่นใจได้ว่ามีธนาคารเป็นตัวแทนเรียกเก็บเงินให้ พร้อมตรวจสอบความถูกต้องครบถ้วนของเอกสาร
- ลดความกังวลใจกับปัญหาการเรียกเก็บเงิน ด้วยบริการติดตามการชำระเงินจากผู้ซื้อผ่านธนาคารตัวแทนในต่างประเทศ
บริการยืนยันเลตเตอร์ออฟเครดิต
(Confirm Letter of Credit)

ลักษณะ

บริการยืนยันการชำระเงินตาม L/C ให้แก่ผู้ส่งออกโดยธนาคารผู้ยืนยันการชำระเงินจะชำระเงินทันทีหรือรับรองจ่ายตั๋วแลกเงินหากผู้ขายยื่นเอกสารถูกต้องครบถ้วนตามข้อกำหนดและเงื่อนไขที่ระบุใน L/C ทุกประการ

ประโยชน์ที่ได้รับ
- อุ่นใจว่าจะได้รับชำระเงินค่าสินค้าอย่างแน่นอน หากปฏิบัติตามเงื่อนไขที่ระบุใน L/C ได้ถูกต้องครบถ้วนทุกประการ เพราะในกรณีที่ธนาคารผู้เปิด L/C ไม่สามารถชำระเงินได้ ทางธนาคาร
  ผู้ยืนยัน L/C จะชำระเงินแทน
- ช่วยป้องกันความเสี่ยงจากการไม่ได้รับชำระเงินค่าสินค้าได้ดี ซึ่งอาจเกิดจากปัญหา
  ขาดสภาพคล่องของคู่ค้าและธนาคารผู้เปิด L/C ในต่างประเทศ เป็นต้น
บริการโอนเลตเตอร์ออฟเครดิต
(Transfer Letter of Credit)

ลักษณะ
บริการโอน L/C ให้กับผู้รับประโยชน์รายอื่นๆ กรณีที่ผู้ขายไม่สามารถผลิตสินค้าได้ทันความต้องการ
ก็อาจจะหาผู้รับประโยชน์รายอื่นให้ส่งสินค้าแทน หรือ ในกรณีที่ผู้ขายเป็นคนกลางระหว่างผู้ผลิต และส่งสินค้า (Supplier) และผู้ซื้อ โดยคนกลางจะได้กำไรจากส่วนต่างระหว่างมูลค่าใน L/C ต้นฉบับ และมูลค่าของจำนวนเงินที่โอน

ประโยชน์ที่ได้รับ
- เหมาะสำหรับลูกค้าผู้ส่งออกที่เป็นตัวกลางจำหน่ายสินค้า (Middle Man) เพราะจะได้รับค่าตอบแทนเป็นเงินส่วนต่างระหว่างจำนวนเงินที่โอนกับจำนวนที่ระบุใน L/C
- เพิ่มโอกาสทางการค้า กรณีไม่สามารถผลิตสินค้าได้ทันหรือไม่เพียงพอกับคำสั่งซื้อ ผู้ส่งออกหรือผู้รับประโยชน์รายแรกสามารถติดต่อให้บริษัทผู้รับผลิตสินค้ารายอื่นๆ ทำการผลิตสินค้าและส่งไปในนามของผู้รับประโยชน์รายแรกได้โดยการโอน L/C ที่ธนาคาร TMB
บริการโอนสิทธิ์การรับเงิน
(Assignment of Proceeds)

ลักษณะ
บริการทำการโอนสิทธิ์การรับเงินใน L/C ให้กับผู้รับโอนตามคำสั่งของผู้รับประโยชน์ใน L/C
สำหรับกรณีเงินโอนค่าสินค้าขาเข้าที่ยังไม่โอนเข้ามาที่ธนาคาร และ บริการชำระเงินให้บุคคลที่ 3 (Payment Instruction) ใช้หลังจากเงินโอนเข้ามาที่ TMB แล้ว โดยธนาคารจะทำการโอนเงิน
ให้บุคคลที่ 3 ตามคำสั่งใน L/C

เหมาะสำหรับพ่อค้าคนกลาง ที่อาจจะไม่สามารถผลิตสินค้าได้ทันตาม L/C ที่รับมา ก็สามารถตกลง
กับผู้ผลิตในประเทศให้ช่วยดำเนินการแทน โดยไม่ต้องเปิดเผยชื่อผู้ผลิตที่แท้จริง

ประโยชน์ที่ได้รับ
- เพิ่มโอกาสทางการตลาดให้ผู้ส่งออก ทำให้สามารถติดต่อผู้ผลิตในประเทศเพื่อทำการผลิตแทนได้ จึงสามารถส่งสินค้าได้ครบจำนวนและทันเวลา
- หมดปัญหาการจัดทำสัญญาโอนเงินและการชำระเงินค่าสินค้าไปยังผู้ผลิต เนื่องจากธนาคารช่วยอำนวยความสะดวกให้ผู้ส่งออก โดยการโอนเงินไปยังผู้ผลิตได้อย่างถูกต้อง ครบถ้วน ตามคำสั่งที่ระบุในสัญญาโอนสิทธ์การรับเงินซึ่งทั้งสองฝ่ายทำร่วมกันที่ธนาคาร

บริการ
สินเชื่อ

สินเชื่อเพื่อการส่งออก
สินเชื่อเพื่อการส่งออก
(Packing Credit)

ลักษณะ
สินเชื่อระยะสั้นไม่เกิน 180 วัน สำหรับผู้ส่งออก เพื่อใช้เป็นเงินทุนหมุนเวียนในการจัดซื้อสินค้า
หรือวัตถุดิบในการผลิตเพื่อส่งออก สามารถแยกประเภทตามเวลาการส่งสินค้าเป็น 2 ประเภท คือ
- สินเชื่อก่อนวันส่งสินค้า (Pre-shipment) แบ่งเป็น
         - สินเชื่อแพ้กกิ้งเครดิตแบบมี L/C กำกับ (Packing Credit under Letter of Credit)
         - สินเชื่อแพ้กกิ้งเครดิตแบบมีใบสั่งซื้อหรือสัญญาซื้อขายกำกับ
            (Packing Credit under Purchase Order/Contract)
         - สินเชื่อแพ้กกิ้งเครดิตแบบมีสินค้าเป็นประกัน (Packing Credit under Stock)
- สินเชื่อหลังวันส่งสินค้า (Post-shipment) เช่น Packing Credit สำหรับ L/C ที่มีระยะเวลาการชำระเงิน
ประโยชน์ที่ได้รับ
- ขจัดปัญหาเงินทุนหมุนเวียนไม่เพียงพอให้หมดไปด้วยสินเชื่อเพื่อการส่งออก ซึ่งอำนวยความสะดวกให้สามารถชำระเงินค่าวัตถุดิบและสินค้าเพื่อผลิตส่งออกได้
สินเชื่อรับซื้อเอกสารส่งออก
(Export Bill Purchase)

ลักษณะ
ธนาคารรับซื้อหรือซื้อลดตั๋ว L/C ที่ผู้ส่งออกนำมาขายหลังการส่งออก โดยธนาคารจะออกเงินค่าสินค้าให้ไปก่อน ไม่ว่าจะเป็น L/C ที่ชำระเงินเมื่อเห็น (Sight) หรือ ชำระเงินตามระยะเวลาที่ตกลงกัน (Term L/C)

ประโยชน์ที่ได้รับ
- เสริมสภาพคล่องให้ธุรกิจผู้ส่งออก ด้วยการขายหรือขายลดตั๋ว L/C หลังการส่งออกกับธนาคาร TMB เพราะไม่จำเป็นต้องรอรับชำระเงินจากธนาคารผู้เปิด L/C ก็ได้เงินค่าสินค้าไปใช้ก่อน
- ผู้ส่งออกจึงมีเงินทุนหมุนเวียนเพียงพอที่จะชำระเงินค่าวัตถุดิบหรือค่าสินค้าให้กับผู้ส่งวัตถุดิบ (Supplier) รวมถึงค่าใช้จ่ายต่างๆ ในการดำเนินธุรกิจ
สินเชื่อรับซื้อลดเอกสารส่งออกแบบใช้วงเงินของธนาคารผู้เปิดเลตเตอร์ออฟเครดิต (Forfaiting)
สินเชื่อส่งออกมั่นใจ
(TMB Export Flexinsure)

ลักษณะ
สินเชื่อหลังการส่งสินค้าออก (Post Shipment Finance) ที่ธนาคาร TMB ให้แก่ลูกค้าผู้ส่งออกที่ขายสินค้าแบบตั๋วเรียกเก็บ (Bills for Collection) หรือแบบเปิดบัญชีเงินเชื่อ (Open Account) โดยมี EXIM Bank ร่วมให้บริการประกันความเสี่ยงจากการที่ผู้ซื้อไม่ชำระเงินค่าสินค้า ทั้งนี้ ผู้ส่งออกจะต้องขอให้ EXIM Bank ตรวจสอบสถานะของผู้ซื้อในต่างประเทศ ก่อนที่จะรับทำประกันภัย และโอนสิทธิ์รับค่าสินไหมให้ธนาคาร TMB เป็นผู้รับผลประโยชน์โดยตรง

ประโยชน์ที่ได้รับ
- มั่นใจว่าส่งสินค้าแล้วได้รับเงินค่าสินค้าแน่นอน เพราะได้ทำประกันการชำระเงินทุกธุรกรรมส่งออก (Export Credit Insurance; ECI)
- ได้รับความคุ้มครองสูงถึง 90% ของความเสียหายที่เกิดขึ้น กรณีที่ไม่ได้รับชำระเงินจากผู้ซื้อ EXIM Bank จะทำหน้าที่ไล่เบี้ยให้ นับตั้งแต่วันที่ผู้ส่งออกร้องขอใช้สิทธิ์ภายใน 120 วัน และได้รับความคุ้มครองสูงถึง 90% ของความเสียหายที่เกิดขึ้น
- ไม่ต้องมีหลักทรัพย์ใดๆ มาค้ำประกัน เพราะได้สินเชื่อหลังการส่งสินค้าออกสูงสุดเท่ากับวงเงินคุ้มครองความเสี่ยงในการไม่ชำระเงินของผู้ซื้อ (Post Shipment Limit = Buyer Limit) ตามที่กรมธรรม์ออกให้
- ช่วยลดหรือขจัดปัญหาลูกหนี้การค้าให้หมดไป เพราะสามารถขายลดตั๋วภายใต้สินเชื่อส่งออกมั่นใจกับธนาคารได้้
- สามารถขายลดตั๋วภายใต้สินเชื่อส่งออกมั่นใจในอัตราดอกเบี้ยต่ำตามที่ธนาคารพิจารณา