บริการด้านบริหารจัดการเงินระหว่างบัญชีบริษัทและบริษัทในเครือเพื่อสภาพคล่องธุรกิจทั้งองค์กร

บริการด้านบริหารจัดการเงินระหว่างบัญชีบริษัทและบริษัทในเครือเพื่อสภาพคล่องธุรกิจทั้งองค์กร

รายละเอียดบัญชี

  • เหมาะกับลูกค้าประเภทธุรกิจ

    ลดต้Œนทุนในการบริหารจัดการ

    ลดตŒ้นทุนในการบริหารจัดการ เนื่องจากลดการจ‹่ายดอกเบี้ยการใชŒ้วงเงินโอดี โดยสามารถโอนเงินจากบริษัทในเครือที่มีเงินคงเหลืออยู่‹ในบัญชีไปใหŒ้บริษัทในเครือที่มีการใช้Œวงเงินโอดี

  • มีสภาพคล่องสูง

    สะดวกในการบริหารจัดการสภาพคล่‹อง

    ประหยัดเวลาในการปฏิบัติงาน ลดภาระไม่‹ตŒ้องคอยติดตามการเคลื่อนไหวของบัญชีและโอนเงิน โดยใหŒ้ธนาคารกระทำการแทน

  • ลดหย่อนภาษีได้

    ลดค‹่าใช้Œจ่ายในการโอนเงินระหว่‹างบริษัทในเครือ

    โดยไม่‹ตŒ้องจ่‹ายเช็คและเสียค่‹าธรรมเนียมการโอนเงินขŒ้ามเขต

รายละเอียดผลิตภัณฑ์หรือบริการ 

  • บริการโอนเงินอัตโนมัติระหว‹างบริษัทในเครือ โดยสามารถผูกบัญชีไดŒ้ทั้งบัญชีออมทรัพย์และบัญชีกระแสรายวัน
  • สามารถระบุเงื่อนไขในการโอนเงิน เช่‹น โอนทุกวัน (Daily) โอนทุกสัปดาห์ (Weekly) หลังจากทำรายการทางบัญชีต‹่างๆ เสร็จสิ้นแล้Œว ระบบจะทำการโอนเงินอัตโนมัติตามความสัมพันธ์ที่สรŒ้างไว้Œ ซึ่งรูปแบบการโอนเงินนั้นสามารถเลือกได้Œ 3 ประเภท ดังนี้
    • โอนเงินจากบัญชีที่มีจำนวนเงินคงเหลือในบัญชีบริษัทลูกไปที่บัญชีบริษัทแม่‹ (Sweep)
    • โอนเงินจากบัญชีที่มีจำนวนเงินคงเหลือไปยังบัญชีที่มีการใช้Œวงเงินโอดีเพื่อกลบจำนวนเงินที่ติดลบ (Fill Deficit)
    • โอนเงินกลับมาในเช้Œาวันรุ‹่งขึ้นเพื่อให้Œทุกบัญชีมีจำนวนเงินในบัญชีเหมือนเดิมเพื่อการบริหารจัดการทางการเงินของธุรกิจต‹อไป (Sweep Back)
  • บริษัทสามารถตั้งค‹่าจำนวนเงินคงเหลือไดŒ้ ดังนี้
    • ตั้งค่‹าจำนวนเงินคงเหลือในบัญชีเปšนศูนย์ - Zero Balance Account (ZBA)
    • ตั้งค‹่าจำนวนเงินคงเหลือในบัญชีเป็šนค่‹าที่กำหนด - Target Balance Account (TBA)
    • ตั้งค่า‹ จำนวนเงิน คงเหลือในบัญชีอยู่ใ‹นระหว่า‹งค่า‹ ที่กำหนด - Range Balance Account (RBA) เช่น‹ จำนวนเงิน คงเหลืออยู่ใ‹นระหว่า‹ง 10,000-20,000 บาท
  • ผูกบัญชีได้Œไม่‹จำกัด ทั้งบัญชีที่อยู่‹ในสาขาเดียวกันและต‹่างสาขาทั่วประเทศ
  • กำหนดลำดับในการโอนเงินให้Œเปš็นไปตามโครงสรŒ้างบัญชีของบริษัทและบริษัทในเครือได้Œไม่‹จำกัด
  • ระบบจะไม่‹โอนยอดเช็คที่รอ Clearing จนกว‹่าจะรูŒ้ผลเช็คฉบับนั้น ๆ
  • ระบบจะทำการคำนวณดอกเบี้ยกูŒ้ยืมระหว‹่างบริษัทในเครือ พรŒ้อมออกรายงานการกูŒยืมและตั๋วสัญญาใช้Œเงิน
  • บริษัทสามารถกำหนดวันในการชำระดอกเบี้ยกูŒยืม (Interest Settlement) ระหว่‹างบริษัทในเครือ ในรูปแบบต‹่างๆ เช่‹น ชำระทุกวัน (Daily), ชำระทุกสัปดาห์ (Weekly), ชำระทุกเดือน (Monthly) เป็šนต้Œน

TMB Group Pooling

อัตราค่‹าธรรมเนียม 

ค‹่าธรรมเนียมแรกเขŒ้า 2,000 บาท/กลุ‹่มบริษัท และรายเดือน 1,000 บาท/กลุ่‹มบริษัท/เดือน หรือตามประกาศค‹่าธรรมเนียมของธนาคาร

เงื่อนไขการให้Œบริการ 

  • บัญชีที่สมัครเปšนบัญชีชื่อเดียวกันหรือเปšนบัญชีบริษัทในเครือ ซึ่งบริษัทที่ใช้Œบริการต้ŒองถือหุŒ้นในบริษัทในเครือ ตั้งแต่‹รŒ้อยละ 25 ขึ้นไป
  • ธนาคารจะใหŒ้บริการโอนเงินต‹่อเมื่อมีเงินในบัญชี หรือวงเงินสินเชื่อเพียงพอตามจำนวนเงินที่ขอเบิก-โอนเงินเท‹านั้น หากเงินในบัญชีหลักไม่‹มี หริอมีไม่‹พอให้Œดำเนินการ ระบบจะไม่‹ทำการโอนเงินอัตโนมัติใหŒ้
  • การโอนเงินจากบัญชีระดับล่า‹งนั้น ธนาคารจะทำการโอนไปแต่เ‹ฉพาะจำนวนเงิน คงเหลือเท่า‹นั้น ในกรณีที่จำนวนเงิน คงเหลือนั้นมีจำนวนเงินตามเช็ค หรือ ตราสารทางการเงิน อื่นใดที่นำเข้าŒ บัญชีไว้แŒล้วŒ แต่ย‹ังรอผลการเรยีกเก็บรวมอยู่ด้‹วŒย ธนาคารยังไม่โ‹อนจำนวนเงิน ที่ยังรอผลการเรียกเก็บอยู่‹นั้นไปยังบัญชีระดับบน ทั้งนี้ จนกว‹่าจะเรียกเก็บเงินได้Œแล้Œว
  • การเปลี่ยนแปลงโครงสรŒางหรือการยกเลิกการใช้Œบริการ จะต้Œองแจ้Œงเปš็นลายลักษณ์อักษรใหŒ้ทราบล‹่วงหน้Œาไม่‹น้Œอยกว่‹า 30 วัน ก‹่อนวันที่จะมีผลการเปลี่ยนแปลงหรือการสิ้นสุดการให้Œบริการ

เอกสารการสมัคร 

  • ใบคำขอใช้Œบริการ TMB Group Pooling โดยระบุเลขที่บัญชี พรŒอมทั้งเงื่อนไขที่บริษัทตŒ้องการ ลงนามโดยผู้Œมีอำนาจของแต่‹ละบริษัท
  • สำเนาหนังสือรับรองการจดทะเบียนของบริษัท อายุไม่‹เกิน 3 เดือนของทุกบริษัทที่อยู่‹ในโครงสร้Œาง พรŒ้อมลงนามโดยผู้Œมีอำนาจ หรือผูŒ้ทำการแทนบริษัทเพื่อรับรองสำเนาถูกต้Œอง
  • สำเนาบัตรประจำตัวประชาชนของผูŒ้มีอำนาจหรือผู้Œทำการแทนบริษัท (ตามที่หนังสือรับรองฯ ระบุ) พร้ŒอมลงนามรับรองสำเนาถูกตŒ้อง
  • หนังสือมอบอำนาจกระทำการแทนบริษัท (ถŒ้ามี)
  • กรณีลูกค้ŒาตŒ้องการโอนเงินระหว‹า่งบัญชีของกลุ‹่มลูกค้Œานิติบุคคล ตŒ้องมี รายงานการประชุมของผู้ŒถือหุŒ้น และคณะกรรมการบริษัทของบริษัท
  • ในเครือทุกบริษัท โดยรายละเอียดของรายงานการประชุมต้Œองระบุว่‹าผูŒ้เขŒาร‹วมการประชุมทุกคนอนุมัติใหŒ้มีการใช้Œบริการโอนเงินระหว่‹างบัญชี ของบริษัทตนและบัญชีของบริษัทในเครือ ที่เปิดกับธนาคาร โดยกรรมการผู้ŒเขŒาร‹วมประชุมทุกคนต้ŒองลงนามรับรองการประชุมพรŒ้อมแนบสำเนา บัตรประชาชน และลงนามรับรองสำเนาถูกต้Œอง
  • บอจ.5 บัญชีผูŒถือหุ้Œน อายุไม่‹เกิน 3 เดือน

ติดต่‹อสอบถาม 

  • TMB Corporate Call Center โทร 02-643-7000
  • เจŒ้าหนŒ้าที่บริหารความสัมพันธ์ลูกค้Œาธุรกิจ หรือ เจŒ้าหน้Œาที่งานการตลาดผลิตภัณฑ์ธุรกรรมทางการเงิน