TMB Group Pooling

• บริการโอนเงินอัตโนมัติระหว่างบริษัทในเครือ โดยสามารถผูกบัญชีได้ทั้งบัญชีออมทรัพย์และบัญชีกระแสรายวัน
• สามารถระบุเงื่อนไขในการโอนเงิน เช่น โอนทุกวัน (Daily) โอนทุกสัปดาห์ (Weekly) หลังจากทำรายการทางบัญชีต่างๆ เสร็จสิ้นแล้ว ระบบจะทำการโอนเงินอัตโนมัติตามความสัมพันธ์ที่สร้างไว้ ซึ่งรูปแบบการโอนเงินนั้นสามารถเลือกได้ 3 ประเภท ดังนี้
  • โอนเงินจากบัญชีที่มีจำนวนเงินคงเหลือในบัญชีบริษัทลูกไปที่บัญชีบริษัทแม่ (Sweep)
  • โอนเงินจากบัญชีที่มีจำนวนเงินคงเหลือไปยังบัญชีที่มีการใช้วงเงินโอดีเพื่อกลบจำนวนเงินที่ติดลบ (Fill Deficit)
  • โอนเงินกลับมาในเช้าวันรุ่งขึ้นเพื่อให้ทุกบัญชีมีจำนวนเงินในบัญชีเหมือนเดิมเพื่อการบริหารจัดการทางการเงินของธุรกิจต่อไป (Sweep Back)
• บริษัทสามารถตั้งค่าจำนวนเงินคงเหลือได้ ดังนี้
  • ตั้งค่าจำนวนเงินคงเหลือในบัญชีเป็นศูนย์ - Zero Balance Account (ZBA)
  • ตั้งค่าจำนวนเงินคงเหลือในบัญชีเป็นค่าที่กำหนด - Target Balance Account (TBA)
  • ตั้งค่าจำนวนเงิน คงเหลือในบัญชีอยู่ในระหว่างค่าที่กำหนด - Range Balance Account (RBA) เช่น จำนวนเงิน คงเหลืออยู่ในระหว่าง 10,000-20,000 บาท
• ผูกบัญชีได้ไม่จำกัด ทั้งบัญชีที่อยู่ในสาขาเดียวกันและต่างสาขาทั่วประเทศ
• กำหนดลำดับในการโอนเงินให้เป็นไปตามโครงสร้างบัญชีของบริษัทและบริษัทในเครือได้ไม่จำกัด
• ระบบจะไม่โอนยอดเช็คที่รอ Clearing จนกว่าจะรู้ผลเช็คฉบับนั้น ๆ
• ระบบจะทำการคำนวณดอกเบี้ยกู้ยืมระหว่างบริษัทในเครือ พร้อมออกรายงานการกู้ยืมและตั๋วสัญญาใช้เงิน
• บริษัทสามารถกำหนดวันในการชำระดอกเบี้ยกู้ยืม (Interest Settlement) ระหว่างบริษัทในเครือ ในรูปแบบต่างๆ เช่น ชำระทุกวัน (Daily), ชำระทุกสัปดาห์ (Weekly), ชำระทุกเดือน (Monthly) เป็นต้น

ค่าธรรมเนียมแรกเข้า 2,000 บาท/กลุ่มบริษัท และรายเดือน 1,000 บาท/กลุ่มบริษัท/เดือน หรือตามประกาศค่าธรรมเนียมของธนาคาร

• บัญชีที่สมัครเป็นบัญชีชื่อเดียวกันหรือเป็นบัญชีบริษัทในเครือ ซึ่งบริษัทที่ใช้บริการต้องถือหุ้นในบริษัทในเครือ ตั้งแต่ร้อยละ 25 ขึ้นไป
• ธนาคารจะให้บริการโอนเงินต่อเมื่อมีเงินในบัญชี หรือวงเงินสินเชื่อเพียงพอตามจำนวนเงินที่ขอเบิก-โอนเงินเท่านั้น หากเงินในบัญชีหลักไม่มี หริอมีไม่พอให้ดำเนินการ ระบบจะไม่ทำการโอนเงินอัตโนมัติให้
• การโอนเงินจากบัญชีระดับล่างนั้น ธนาคารจะทำการโอนไปแต่เฉพาะไม่ต้องมีช่องว่างเท่านั้น ในกรณีที่ไม่ต้องมีช่องว่างนั้นมีจำนวนเงินตามเช็ค หรือ ตราสารทางการเงิน อื่นใดที่นำเข้า บัญชีไว้แล้ว แต่ยังรอผลการเรยีกเก็บรวมอยู่ด้วย ธนาคารยังไม่โอนจำนวนเงิน ที่ยังรอผลการเรียกเก็บอยู่นั้นไปยังบัญชีระดับบน ทั้งนี้ จนกว่าจะเรียกเก็บเงินได้แล้ว
• การเปลี่ยนแปลงโครงสร้างหรือการยกเลิกการใช้บริการ จะต้องแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรให้ทราบล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 30 วัน ก่อนวันที่จะมีผลการเปลี่ยนแปลงหรือการสิ้นสุดการให้บริการ

• ใบคำขอใช้บริการ TMB Group Pooling โดยระบุเลขที่บัญชี พร้อมทั้งเงื่อนไขที่บริษัทต้องการ ลงนามโดยผู้มีอำนาจของแต่ละบริษัท
• สำเนาหนังสือรับรองการจดทะเบียนของบริษัท อายุไม่เกิน 3 เดือนของทุกบริษัทที่อยู่ในโครงสร้าง พร้อมลงนามโดยผู้มีอำนาจ หรือผู้ทำการแทนบริษัทเพื่อรับรองสำเนาถูกต้อง
• สำเนาบัตรประจำตัวประชาชนของผู้มีอำนาจหรือผู้ทำการแทนบริษัท (ตามที่หนังสือรับรองฯ ระบุ) พร้อมลงนามรับรองสำเนาถูกต้อง
• หนังสือมอบอำนาจกระทำการแทนบริษัท (ถ้ามี)
• กรณีลูกค้าต้องการโอนเงินระหว่างบัญชีของกลุ่มลูกค้านิติบุคคล ต้องมีผู้เข้าร่วมรายงานการประชุมของผู้ถือหุ้น และคณะกรรมการบริษัทของบริษัทในเครือทุกบริษัท โดยรายละเอียดของรายงานการประชุมต้องระบุว่าผู้เข้าร่วมการประชุมทุกคนอนุมัติให้มีการใช้บริการโอนเงินระหว่างบัญชีของบริษัทตนและบัญชีของบริษัทในเครือที่เปิดกับธนาคาร โดยกรรมการผู้เข้าร่วมประชุมทุกคนต้องลงนามรับรองการประชุมพร้อมแนบสำเนา บัตรประชาชน และลงนามรับรองสำเนาถูกต้อง
• บอจ.5 บัญชีผู้ถือหุ้น อายุไม่เกิน 3 เดือน

• TMB Corporate Call Center โทร 02-643-7000
• เจ้าหน้าที่บริหารความสัมพันธ์ลูกค้าธุรกิจ หรือผู้ชำนาญการธุรกรรมการเงินภายในประเทศ