TMB Group Pooling

TMB Group Pooling

รายละเอียดบัญชี

  

  • เหมาะกับลูกค้าประเภทธุรกิจ

    ลดต้นทุนในการบริหารจัดการ

    ลดต้นทุนในการบริหารจัดการ เนื่องจากลดการจ่ายดอกเบี้ยการใช้วงเงินโอดี โดยสามารถโอนเงินจากบริษัทในเครือที่มีเงินคงเหลืออยู่ในบัญชีไปให้บริษัทในเครือที่มีการใช้วงเงินโอดี

  • มีสภาพคล่องสูง

    สะดวกในการบริหารจัดการสภาพคล่อง

    ประหยัดเวลาในการปฏิบัติงาน ลดภาระไม่ต้องคอยติดตามการเคลื่อนไหวของบัญชีและโอนเงิน โดยให้ธนาคารกระทำการแทน

  • ลดหย่อนภาษีได้

    ลดค่าใช้จ่ายในการโอนเงินระหว่างบริษัทในเครือ

    โดยไม่ต้องจ่ายเช็คและเสียค่าธรรมเนียมการโอนเงินข้ามเขต

รายละเอียดผลิตภัณฑ์หรือบริการ 

  • บริการโอนเงินอัตโนมัติระหว่างบริษัทในเครือ โดยสามารถผูกบัญชีได้ทั้งบัญชีออมทรัพย์และบัญชีกระแสรายวัน
  • สามารถระบุเงื่อนไขในการโอนเงิน เช่น โอนทุกวัน (Daily) โอนทุกสัปดาห์ (Weekly) หลังจากทำรายการทางบัญชีต่างๆ เสร็จสิ้นแล้Œว ระบบจะทำการโอนเงินอัตโนมัติตามความสัมพันธ์ที่สร้างไว้ ซึ่งรูปแบบการโอนเงินนั้นสามารถเลือกได้ 3 ประเภท ดังนี้
    • โอนเงินจากบัญชีที่มีจำนวนเงินคงเหลือในบัญชีบริษัทลูกไปที่บัญชีบริษัทแม่ (Sweep)
    • โอนเงินจากบัญชีที่มีจำนวนเงินคงเหลือไปยังบัญชีที่มีการใช้วงเงินโอดีเพื่อกลบจำนวนเงินที่ติดลบ (Fill Deficit)
    • โอนเงินกลับมาในเช้าวันรุ่งขึ้นเพื่อให้ทุกบัญชีมีจำนวนเงินในบัญชีเหมือนเดิมเพื่อการบริหารจัดการทางการเงินของธุรกิจต่อไป (Sweep Back)
  • บริษัทสามารถตั้งค่าจำนวนเงินคงเหลือได้ ดังนี้
    • ตั้งค่าจำนวนเงินคงเหลือในบัญชีเปนศูนย์ - Zero Balance Account (ZBA)
    • ตั้งค่าจำนวนเงินคงเหลือในบัญชีเป็นค่‹าที่กำหนด - Target Balance Account (TBA)
    • ตั้งค่าจำนวนเงิน คงเหลือในบัญชีอยู่ในระหว่างค่าที่กำหนด - Range Balance Account (RBA) เช่น จำนวนเงิน คงเหลืออยู่ในระหว่าง 10,000-20,000 บาท
  • ผูกบัญชีได้ไม่จำกัด ทั้งบัญชีที่อยู่ในสาขาเดียวกันและต่างสาขาทั่วประเทศ
  • กำหนดลำดับในการโอนเงินให้เป็นไปตามโครงสร้างบัญชีของบริษัทและบริษัทในเครือได้ไม่จำกัด
  • ระบบจะไม่‹โอนยอดเช็คที่รอ Clearing จนกว่าจะรู้ผลเช็คฉบับนั้น ๆ
  • ระบบจะทำการคำนวณดอกเบี้ยกู้ยืมระหว่างบริษัทในเครือ พร้อมออกรายงานการกู้ยืมและตั๋วสัญญาใช้เงิน
  • บริษัทสามารถกำหนดวันในการชำระดอกเบี้ยกู้ยืม (Interest Settlement) ระหว่างบริษัทในเครือ ในรูปแบบต่างๆ เช่น ชำระทุกวัน (Daily), ชำระทุกสัปดาห์ (Weekly), ชำระทุกเดือน (Monthly) เป็นต้น

TMB Group Pooling

อัตราค่าธรรมเนียม 

ค่าธรรมเนียมแรกเข้า 2,000 บาท/กลุ่มบริษัท และรายเดือน 1,000 บาท/กลุ่มบริษัท/เดือน หรือตามประกาศค่าธรรมเนียมของธนาคาร

เงื่อนไขการให้บริการ 

  • บัญชีที่สมัครเป็นบัญชีชื่อเดียวกันหรือเป็นบัญชีบริษัทในเครือ ซึ่งบริษัทที่ใช้บริการต้องถือหุ้นในบริษัทในเครือ ตั้งแต่ร้อยละ 25 ขึ้นไป
  • ธนาคารจะให้บริการโอนเงินต่อเมื่อมีเงินในบัญชี หรือวงเงินสินเชื่อเพียงพอตามจำนวนเงินที่ขอเบิก-โอนเงินเท่านั้น หากเงินในบัญชีหลักไม่มี หริอมีไม่พอให้ดำเนินการ ระบบจะไม่ทำการโอนเงินอัตโนมัติให้
  • การโอนเงินจากบัญชีระดับล่างนั้น ธนาคารจะทำการโอนไปแต่เฉพาะจำนวนเงิน คงเหลือเท่านั้น ในกรณีที่จำนวนเงิน คงเหลือนั้นมีจำนวนเงินตามเช็ค หรือ ตราสารทางการเงิน อื่นใดที่นำเข้า บัญชีไว้แล้ว แต่ยังรอผลการเรยีกเก็บรวมอยู่ด้วย ธนาคารยังไม่โอนจำนวนเงิน ที่ยังรอผลการเรียกเก็บอยู่นั้นไปยังบัญชีระดับบน ทั้งนี้ จนกว่าจะเรียกเก็บเงินได้แล้ว
  • การเปลี่ยนแปลงโครงสร้างหรือการยกเลิกการใช้บริการ จะต้องแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรให้ทราบล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 30 วัน ก่อนวันที่จะมีผลการเปลี่ยนแปลงหรือการสิ้นสุดการให้บริการ

เอกสารประกอบการสมัคร 

  • ใบคำขอใช้บริการ TMB Group Pooling โดยระบุเลขที่บัญชี พร้อมทั้งเงื่อนไขที่บริษัทต้องการ ลงนามโดยผู้มีอำนาจของแต่ละบริษัท
  • สำเนาหนังสือรับรองการจดทะเบียนของบริษัท อายุไม่เกิน 3 เดือนของทุกบริษัทที่อยู่ในโครงสร้าง พร้อมลงนามโดยผู้มีอำนาจ หรือผู้ทำการแทนบริษัทเพื่อรับรองสำเนาถูกต้อง
  • สำเนาบัตรประจำตัวประชาชนของผู้มีอำนาจหรือผู้ทำการแทนบริษัท (ตามที่หนังสือรับรองฯ ระบุ) พร้อมลงนามรับรองสำเนาถูกต้อง
  • หนังสือมอบอำนาจกระทำการแทนบริษัท (ถ้ามี)
  • กรณีลูกค้าต้องการโอนเงินระหว่างบัญชีของกลุ่มลูกค้านิติบุคคล ต้องมี รายงานการประชุมของผู้ถือหุ้น และคณะกรรมการบริษัทของบริษัท
  • ในเครือทุกบริษัท โดยรายละเอียดของรายงานการประชุมต้องระบุว่าผู้เขารวมการประชุมทุกคนอนุมัติให้มีการใช้บริการโอนเงินระหว่างบัญชี ของบริษัทตนและบัญชีของบริษัทในเครือ ที่เปิดกับธนาคาร โดยกรรมการผู้เขารวมประชุมทุกคนต้องลงนามรับรองการประชุมพร้อมแนบสำเนา บัตรประชาชน และลงนามรับรองสำเนาถูกต้อง
  • บอจ.5 บัญชีผู้ถือหุ้น อายุไม่เกิน 3 เดือน

ติดต่อสอบถาม 

  • TMB Corporate Call Center โทร 02-643-7000
  • เจ้าหน้าที่บริหารความสัมพันธ์ลูกค้าธุรกิจ หรือ เจ้าหน้าที่งานการตลาดผลิตภัณฑ์ธุรกรรมทางการเงิน