รายละเอียดบัญชี
-
ลดต้นทุนในการบริหารจัดการ
ลดต้นทุนในการบริหารจัดการ เนื่องจากลดการจ่ายดอกเบี้ยการใช้วงเงินโอดี โดยสามารถโอนเงินจากบริษัทในเครือที่มีเงินคงเหลืออยู่ในบัญชีไปให้บริษัทในเครือที่มีการใช้วงเงินโอดี
-
สะดวกในการบริหารจัดการสภาพคล่อง
ประหยัดเวลาในการปฏิบัติงาน ลดภาระไม่ต้องคอยติดตามการเคลื่อนไหวของบัญชีและโอนเงิน โดยให้ธนาคารกระทำการแทน
-
ลดค่าใช้จ่ายในการโอนเงินระหว่างบริษัทในเครือ
โดยไม่ต้องจ่ายเช็คและเสียค่าธรรมเนียมการโอนเงินข้ามเขต
รายละเอียดผลิตภัณฑ์หรือบริการ
- บริการโอนเงินอัตโนมัติระหว่างบริษัทในเครือ โดยสามารถผูกบัญชีได้ทั้งบัญชีออมทรัพย์และบัญชีกระแสรายวัน
- สามารถระบุเงื่อนไขในการโอนเงิน เช่น โอนทุกวัน (Daily) โอนทุกสัปดาห์ (Weekly) หลังจากทำรายการทางบัญชีต่างๆ เสร็จสิ้นแล้ว ระบบจะทำการโอนเงินอัตโนมัติตามความสัมพันธ์ที่สร้างไว้ ซึ่งรูปแบบการโอนเงินนั้นสามารถเลือกได้ 3 ประเภท ดังนี้
- โอนเงินจากบัญชีที่มีจำนวนเงินคงเหลือในบัญชีบริษัทลูกไปที่บัญชีบริษัทแม่ (Sweep)
- โอนเงินจากบัญชีที่มีจำนวนเงินคงเหลือไปยังบัญชีที่มีการใช้วงเงินโอดีเพื่อกลบจำนวนเงินที่ติดลบ (Fill Deficit)
- โอนเงินกลับมาในเช้าวันรุ่งขึ้นเพื่อให้ทุกบัญชีมีจำนวนเงินในบัญชีเหมือนเดิมเพื่อการบริหารจัดการทางการเงินของธุรกิจต่อไป (Sweep Back)
- บริษัทสามารถตั้งค่าจำนวนเงินคงเหลือได้ ดังนี้
- ตั้งค่าจำนวนเงินคงเหลือในบัญชีเปนศูนย์ - Zero Balance Account (ZBA)
- ตั้งค่าจำนวนเงินคงเหลือในบัญชีเป็นค่าที่กำหนด - Target Balance Account (TBA)
- ตั้งค่าจำนวนเงิน คงเหลือในบัญชีอยู่ในระหว่างค่าที่กำหนด - Range Balance Account (RBA) เช่น จำนวนเงิน คงเหลืออยู่ในระหว่าง 10,000-20,000 บาท
- ผูกบัญชีได้ไม่จำกัด ทั้งบัญชีที่อยู่ในสาขาเดียวกันและต่างสาขาทั่วประเทศ
- กำหนดลำดับในการโอนเงินให้เป็นไปตามโครงสร้างบัญชีของบริษัทและบริษัทในเครือได้ไม่จำกัด
- ระบบจะไม่โอนยอดเช็คที่รอ Clearing จนกว่าจะรู้ผลเช็คฉบับนั้น ๆ
- ระบบจะทำการคำนวณดอกเบี้ยกู้ยืมระหว่างบริษัทในเครือ พร้อมออกรายงานการกู้ยืมและตั๋วสัญญาใช้เงิน
- บริษัทสามารถกำหนดวันในการชำระดอกเบี้ยกู้ยืม (Interest Settlement) ระหว่างบริษัทในเครือ ในรูปแบบต่างๆ เช่น ชำระทุกวัน (Daily), ชำระทุกสัปดาห์ (Weekly), ชำระทุกเดือน (Monthly) เป็นต้น
อัตราค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมแรกเข้า 2,000 บาท/กลุ่มบริษัท และรายเดือน 1,000 บาท/กลุ่มบริษัท/เดือน หรือตามประกาศค่าธรรมเนียมของธนาคาร
เงื่อนไขการให้บริการ
- บัญชีที่สมัครเป็นบัญชีชื่อเดียวกันหรือเป็นบัญชีบริษัทในเครือ ซึ่งบริษัทที่ใช้บริการต้องถือหุ้นในบริษัทในเครือ ตั้งแต่ร้อยละ 25 ขึ้นไป
- ธนาคารจะให้บริการโอนเงินต่อเมื่อมีเงินในบัญชี หรือวงเงินสินเชื่อเพียงพอตามจำนวนเงินที่ขอเบิก-โอนเงินเท่านั้น หากเงินในบัญชีหลักไม่มี หริอมีไม่พอให้ดำเนินการ ระบบจะไม่ทำการโอนเงินอัตโนมัติให้
- การโอนเงินจากบัญชีระดับล่างนั้น ธนาคารจะทำการโอนไปแต่เฉพาะจำนวนเงิน คงเหลือเท่านั้น ในกรณีที่จำนวนเงิน คงเหลือนั้นมีจำนวนเงินตามเช็ค หรือ ตราสารทางการเงิน อื่นใดที่นำเข้า บัญชีไว้แล้ว แต่ยังรอผลการเรยีกเก็บรวมอยู่ด้วย ธนาคารยังไม่โอนจำนวนเงิน ที่ยังรอผลการเรียกเก็บอยู่นั้นไปยังบัญชีระดับบน ทั้งนี้ จนกว่าจะเรียกเก็บเงินได้แล้ว
- การเปลี่ยนแปลงโครงสร้างหรือการยกเลิกการใช้บริการ จะต้องแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรให้ทราบล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 30 วัน ก่อนวันที่จะมีผลการเปลี่ยนแปลงหรือการสิ้นสุดการให้บริการ
เอกสารการสมัคร
- ใบคำขอใช้บริการ TMB Group Pooling โดยระบุเลขที่บัญชี พร้อมทั้งเงื่อนไขที่บริษัทต้องการ ลงนามโดยผู้มีอำนาจของแต่ละบริษัท
- สำเนาหนังสือรับรองการจดทะเบียนของบริษัท อายุไม่เกิน 3 เดือนของทุกบริษัทที่อยู่ในโครงสร้าง พร้อมลงนามโดยผู้มีอำนาจ หรือผู้ทำการแทนบริษัทเพื่อรับรองสำเนาถูกต้อง
- สำเนาบัตรประจำตัวประชาชนของผู้มีอำนาจหรือผู้ทำการแทนบริษัท (ตามที่หนังสือรับรองฯ ระบุ) พร้อมลงนามรับรองสำเนาถูกต้อง
- หนังสือมอบอำนาจกระทำการแทนบริษัท (ถ้ามี)
- กรณีลูกค้าต้องการโอนเงินระหว่างบัญชีของกลุ่มลูกค้านิติบุคคล ต้องมี รายงานการประชุมของผู้ถือหุ้น และคณะกรรมการบริษัทของบริษัท
- ในเครือทุกบริษัท โดยรายละเอียดของรายงานการประชุมต้องระบุว่าผู้เขารวมการประชุมทุกคนอนุมัติให้มีการใช้บริการโอนเงินระหว่างบัญชี ของบริษัทตนและบัญชีของบริษัทในเครือ ที่เปิดกับธนาคาร โดยกรรมการผู้เขารวมประชุมทุกคนต้องลงนามรับรองการประชุมพร้อมแนบสำเนา บัตรประชาชน และลงนามรับรองสำเนาถูกต้อง
- บอจ.5 บัญชีผู้ถือหุ้น อายุไม่เกิน 3 เดือน
ติดต่อสอบถาม
- TMB Corporate Call Center โทร 02-643-7000
- เจ้าหน้าที่บริหารความสัมพันธ์ลูกค้าธุรกิจ หรือ เจ้าหน้าที่งานการตลาดผลิตภัณฑ์ธุรกรรมทางการเงิน