สินเชื่อบ้าน ทีเอ็มบี

สินเชื่อบ้าน ทีเอ็มบี

รายละเอียดบัญชี

กู้บ้านไม่ใช่เรื่องเล่นๆ อย่าใจร้อน! คนส่วนใหญ่เมื่อได้บ้านที่ถูกใจแล้ว มักจะใจร้อน! เช่น ยื่นกู้เฉพาะธนาคารที่ใช้อยู่ หรือธนาคารที่โครงการแนะนำ คุณแน่ใจได้ยังไงว่าธนาคารนั้นจะให้ข้อเสนอที่ดีที่สุด ทั้งในเรื่อง ดอกเบี้ย โดยเฉพาะช่วง 3 ปีแรก ค่าธรรมเนียม และสิทธิพิเศษอื่นๆ ควรยื่นและเปรียบเทียบข้อเสนออย่างน้อย 3 - 4 ธนาคาร ดังนั้น เมื่อคิดจะกู้บ้าน ห้าม! ใจร้อน

ข้อมูลทั่วไป 

1. วงเงินอนุมัติ  
วงเงินขั้นต่ำ 500,000 บาท สูงสุดไม่เกิน 20,000,000 บาท
 
1.1 กรณีกู้ซื้อบ้านพร้อมที่ดิน หรือ ห้องชุดคอนโดมิเนียม ราคาไม่เกิน 10 ล้านบาท

  • วงเงินสูงสุดไม่เกิน 100% ของราคาซื้อขาย หรือราคาประเมินธนาคารฯ แล้วแต่ราคาใดต่ำกว่า สำหรับกรณีซื้อจาก บริษัทพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ที่ธนาคารกำหนด (คลิกที่นี่ เพื่อดูรายชื่อ)
  • วงเงินสูงสุดไม่เกิน 95% ของราคาซื้อขาย หรือ ราคาประเมินธนาคารฯ แล้วแต่ราคาใดต่ำกว่า สำหรับกรณีซื้อจากโครงการทั่วไป

1.2 กรณีกู้ซื้อบ้านพร้อมที่ดิน หรือ ห้องชุดคอนโดมิเนียม ราคาตั้งแต่ 10 ล้านบาทขึ้นไป

  • วงเงินสูงสุดไม่เกิน 90% ของราคาซื้อขาย หรือราคาประเมินธนาคารฯ แล้วแต่ราคาใดจะต่ำกว่า

2. ระยะเวลาผ่อนชำระ นานสูงสุดถึง 35 ปี ทั้งนี้ เมื่อรวมกับอายุผู้กู้ แล้วต้องไม่เกิน 65 ปี

3. การอนุมัติง่ายและรวดเร็ว กรณีได้รับเอกสารประกอบการกู้ครบถ้วน  ธนาคารจะติดต่อท่านเพื่อแจ้งผลการอนุมัติภายใน 5 - 7 วันทำการ

อัตราดอกเบี้ย และค่าธรรมเนียม 

อัตราดอกเบี้ยกรณีซื้อบ้านจาก บริษัทพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ที่ธนาคารกำหนด (คลิกที่นี่ เพื่อดูรายชื่อ)
  สมัครพร้อมผลิตภัณฑ์เสริม 3 ประเภท สมัครผลิตภัณฑ์เสริมไม่ครบทั้ง 3 ประเภท
ปีที่ 1 - 3 คงที่ 3.75% ต่อปี คงที่ 4.25% ต่อปี
ปีที่ 4 เป็นต้นไป MRR - 2.275% ต่อปี MRR-2.025% ต่อปี
อัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงตลอดอายุสัญญา (EIR) 4.91% 5.24%

 

อัตราดอกเบี้ยกรณีซื้อจากโครงการทั่วไป
  สมัครพร้อมผลิตภัณฑ์เสริม 3 ประเภท สมัครผลิตภัณฑ์เสริมไม่ครบทั้ง 3 ประเภท
ปีที่ 1 - 3 คงที่ 4.75% ต่อปี คงที่ 5.25% ต่อปี
ปีที่ 4 เป็นต้นไป MRR - 2.275% ต่อปี MRR-2.025% ต่อปี
อัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงตลอดอายุสัญญา (EIR) 5.25% 5.59%

 

อัตราดอกเบี้ยกรณีกู้ซื้อบ้านมือสอง
  สมัครพร้อมผลิตภัณฑ์เสริม 3 ประเภท สมัครผลิตภัณฑ์เสริมไม่ครบทั้ง 3 ประเภท
ปีที่ 1 - 3 คงที่ 5.75% ต่อปี คงที่ 6.25% ต่อปี
ปีที่ 4 เป็นต้นไป MRR - 2.275% ต่อปี MRR-1.775% ต่อปี
อัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงตลอดอายุสัญญา (EIR) 5.58% 6.08%

 

เมื่อคุณกู้ซื้อบ้านกับ TMB พร้อมสมัครผลิตภัณฑ์เสริม 3 ประเภท ได้แก่
1. สมัครประกันชีวิตคุ้มครองสินเชื่อ ทีเอ็มบี คุ้มบ้าน (MRTA)
2. สมัครใช้บริการหักบัญชีอัตโนมัติผ่านบัญชีออมทรัพย์ ทีเอ็มบี เพื่อผ่อนชำระสินเชื่อบ้าน
3. สมัครบัตรเดบิต TMB (กรณีที่คุณมีบัตรเดบิต TMB แล้ว ไม่ต้องสมัครเพิ่ม)

ข้อเสนอพิเศษเมื่อคุณกู้ซื้อบ้านกับ TMB พร้อมสมัครผลิตภัณฑ์เสริม 3 ประเภท
นอกจากดอกเบี้ยคงที่ต่ำ สำหรับ 3 ปีแรกแล้ว คุณยังได้รับสิทธิพิเศษต่างๆ ดังนี้

  • ฟรี ประกันอัคคีภัย : TMB จ่ายให้ตาม มูลค่าเบี้ยประกันภัย ประมาณ 1,000 บาทต่อปี ต่อราคาบ้าน 1 ล้านบาท
  • ฟรี ค่าจดทะเบียนจำนอง : TMB จ่ายให้ 1% ของเงินกู้  สูงสุดถึง 200,000 บาท สำหรับกรณีซื้อบ้านจากบริษัทพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ที่ธนาคารกำหนด
  • ฟรี ค่าธรรมเนียมธนาคารของสินเชื่อบ้านทุกประเภท : ค่าประเมินราคาหลักทรัพย์,  ค่าดำเนินการสินเชื่อ,  ค่าทำนิติกรรมจำนอง

 

สำหรับกรณีที่คุณกู้ซื้อบ้านกับ TMB โดยไม่สมัครผลิตภัณฑ์เสริม 3 ประเภท  จะได้รับอัตราดอกเบี้ยปกติจาก TMB   โดยยังได้รับสิทธิพิเศษเพิ่มเติมอีกดังนี้

  • ฟรี ประกันอัคคีภัย : TMB จ่ายให้ตามมูลค่าเบี้ยประกันภัย ประมาณ 1,000 บาทต่อปี ต่อราคาบ้าน 1 ล้านบาท
  • ฟรี ค่าธรรมเนียมธนาคารของสินเชื่อบ้านทุกประเภท : ค่าประเมินราคาหลักทรัพย์,  ค่าดำเนินการสินเชื่อ,  ค่าทำนิติกรรมจำนอง

 

ทั้งนี้อัตราดอกเบี้ย ค่าธรรมเนียม รวมถึงสิทธิพิเศษต่างๆ เป็นไปตามประกาศของธนาคาร
EIR (Effective Interest Rate : อัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงตลอดอายุสัญญา) เป็นเพียงตัวอย่างที่ใช้ในการคำนวณเท่านั้น โดยคำนวณจากเงินกู้ 3 ล้านบาท ระยะเวลาผ่อนชำระ 20 ปี / MRR (Minimum Retail Rate : อัตราดอกเบี้ยลูกค้ารายย่อยชั้นดี) = 7.775% ต่อปี ณ วันที่ 7 เม.ย. 59

 

เครื่องคำนวณสินเชื่อบ้าน 

 

ตรวจสอบคุณสมบัติเบื้องต้นในการอนุมัติ 

ตรวจสอบเงื่อนไขเบื้องต้นง่ายๆ ตามอาชีพของคุณได้เลย

พนักงานบริษัท / ข้าราชการ / รัฐวิสาหกิจ ประกอบธุรกิจส่วนตัว
รับเงินเดือนผ่านการโอนเข้าบัญชี
โดยมีฐานเงินเดือน 15,000 บาท ขึ้นไป
ประมาณการรายได้ต่อเดือน 15,000 บาท ขึ้นไป
อายุอยู่ระหว่าง 20 – 65 ปี อายุอยู่ระหว่าง 20 – 65 ปี
ทำงานที่ปัจจุบันเกิน 4 เดือนขึ้นไป ดำเนินธุรกิจในประเทศไทยไม่น้อยกว่า 2 ปีขึ้นไป
(นับจากวันที่จดทะเบียนกิจการ)

ช่องทางการชำระเงินที่สะดวกและหลากหลาย 

ช่องทางการชำระเงิน อัตราค่าธรรมเนียม

จำนวนทียอดเงินจะมีผลเข้าบัญชี

ชำระผ่านช่องทางของ TMB

1. ชำระด้วยเงินสด ณ เคาน์เตอร์ทุกสาขาทั่วประเทศ

2. ชำระเงินจากบัญชีฝากออมทรัพย์ของ TMB โดย

  • ผ่านเครื่อง ATM
  • ผ่านเครื่องฝากเงินอัตโนมัติ ADM
  • ผ่านบริการ TMB Touch
  • ผ่านบริการ TMB Internet Banking (tmbdirect.com)
  • การหักบัญชีเงินฝากแบบอัตโนมัติ
  • ระบบโทรศัพท์อัตโนมัติ TMB Phone Banking โทร. 1558

ฟรี

ไม่มีค่าธรรมเนียม

 

ทันที

3. ชำระด้วยเช็ค ณ เคาน์เตอร์ทุกสาขาทั่วประเทศ

2 - 5 วันทำการ

 

เอกสารประกอบการกู้ 

เอกสารส่วนตัวผู้กู้ / ผู้กู้ร่วม

พนักงานประจำ

  • สำเนาบัตรประชาชน   
  • สลิปเงินเดือน ต้นฉบับและพิมพ์ด้วยกระดาษคาร์บอนในตัว  
    (กรณีไม่มีสลิปเงินเดือนดังกล่าว  หรือใช้หนังสือรับรองเงินเดือน (อายุไม่เกิน 2 เดือน) ต้องเพิ่ม สำเนาบัญชีธนาคารย้อนหลัง 1 เดือน)

ข้าราชการ / พนักงานรัฐวิสาหกิจ / พนักงานธนาคาร / พนักงานเงินทุนหลักทรัพย์  

  • สำเนาบัตรประชาชน   (หรือสำเนาบัตรข้าราชการทหารและสำเนาทะเบียนบ้าน)
  • สลิปเงินเดือน
    (กรณีใช้หนังสือรับรองเงินเดือน (อายุไม่เกิน 2 เดือน) ต้องเพิ่ม สำเนาบัญชีธนาคารย้อนหลัง 1 เดือน)  

ประกอบธุรกิจส่วนตัว / เจ้าของกิจการ

  • สำเนาบัตรประชาชน 
  • สำเนาบัญชีธนาคารที่ใช้หมุนเวียนในธุรกิจ ย้อนหลัง 6 เดือน 
  • สำเนาใบอนุญาตประกอบธุรกิจที่ออกโดยหน่วยงานราชการ  ได้แก่
  1. กรณีบริษัท สำเนาหนังสือรับรองจดทะเบียนบริษัท (อายุไม่เกิน 3 เดือน) และสำเนาบัญชีรายชื่อผู้ถือหุ้น (อายุไม่เกิน 3 เดือน)
  2. กรณีห้างหุ้นส่วนจำกัด สำเนาหนังสือรับรองจดทะเบียนห้างหุ้นส่วนจำกัด (อายุไม่เกิน 3 เดือน)
  3. กรณีร้านค้า สำเนาใบทะเบียนพาณิชย์ / ทะเบียนการค้า 

เอกสารหลักประกัน

  • สำเนาโฉนดที่ดินทุกหน้า / สำเนา นส.3 ก ทุกหน้า
  • สำเนาใบจอง หรือ สำเนาสัญญาจะซื้อจะขาย 

ข้อมูลเพิ่มเติม 

ประกันชีวิตคุ้มครองสินเชื่อ ทีเอ็มบี คุ้มบ้าน (MRTA) กับบริษัทประกันชีวิตผ่าน TMB โดยคุณสามารถขอกู้เงินเพื่อชำระผ่านค่าเบี้ยประกันฯ รวมกับการกู้บ้าน/ รีไฟแนนซ์บ้าน/ สินเชื่อบ้านอเนกประสงค์ ได้ โดยมีเงื่อนไขดังนี้  

ทุนประกัน  มีให้เลือก 2 เงื่อนไข ดังนี้

  • เงื่อนไข 1 : ทุนประกันรวม = 80% ของวงเงินสินเชื่อที่ขออนุมัติ หรือ
  • เงื่อนไข 2 : ทุนประกันรวม = 90% ของวงเงินสินเชื่อที่ขออนุมัติ

ระยะเวลาเอาประกัน  มี 2 เงื่อนไข

  • เงื่อนไข 1 : ระยะเวลาคุ้มครอง 10 ปี
  • เงื่อนไข 2 : ระยะเวลาคุ้มครอง 15 ปี

ระยะเวลาผ่อนชำระเงินกู้ของ MRTA
เท่ากับระยะเวลาผ่อนชำระกู้บ้าน/ รีไฟแนนซ์บ้าน/ สินเชื่อบ้านอเนกประสงค์ กรณีระยะเวลาผ่อนชำระเงินกู้น้อยกว่า 10 ปี จะไม่สามารถสมัคร MRTA ได้ 

การพิจารณารับประกันภัยมี 2 แบบ

  • กรณีทุนประกันภัย ≤ 5 ล้านบาท
    • อนุมัติรับประกันภัยทุกราย (Guarantee Issue Offer (GIO)) ยกเว้นบางอาชีพที่ระบุไว้ในเกณฑ์การพิจารณารับประกันภัย
    • ไม่ต้องตรวจสุขภาพ หรือ ขอเอกสารใดๆ เพิ่มเติม
  • กรณีทุนประกันภัย > 5 ล้านบาท
    • พิจารณาตามเกณฑ์รับประกันภัยทั่วไป 

หมายเหตุ

  • ผู้ซื้อควรทำความเข้าใจในรายละเอียดความคุ้มครองและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจทำประกันภัยทุกครั้ง
  • ธนาคารทหารไทย จำกัด (มหาชน) เป็นเพียงนายหน้าประกันชีวิต และรับผิดชอบในฐานะนายหน้าเท่านั้น หากมีปัญหาหรือข้อสงสัยใดๆ เกี่ยวกับเงื่อนไขการรับประกันภัย ความคุ้มครอง ข้อยกเว้น และอัตราเบี้ยประกันภัย

กรุณาติดต่อ บริษัท เอฟดับบลิวดี ประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) โทร. 0-2632-6000 ซึ่งเป็นผู้รับประกันภัยโดยตรง

หมายเหตุ 

  • เมื่อคุณสมัครประกันชีวิตคุ้มครองสินเชื่อ ทีเอ็มบี คุ้มบ้าน (MRTA) แล้วมีการขอยกเลิกในภายหลัง ธนาคารขอสงวนสิทธิ์ในการปรับอัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นจากอัตราดอกเบี้ยที่คุณได้รับในขณะนั้น สูงสุดไม่เกิน 3% ต่อปี
  • ขอสงวนสิทธิ์การพิจารณาสินเชื่อโดยอยู่ในดุลพินิจของธนาคาร