สินเชื่อบ้าน ทีเอ็มบี รีไฟแนนซ์

สินเชื่อบ้าน ทีเอ็มบี รีไฟแนนซ์

รายละเอียดบัญชี

ถ้าคุณกำลังผ่อนบ้านอยู่ เคยคิดมั๊ยว่า คุณกำลังผ่อนบ้านที่มีดอกเบี้ยแพงๆ โดยไม่รู้ตัว เพราะเงินที่คุณจ่ายไปแต่ละงวดนั้นจะถูกแบ่งเป็น 2 ส่วน คือ จ่ายเงินต้นส่วนหนึ่ง แต่เงินอีกส่วนหนี่งที่มากกว่าจะถูกนำไปจ่ายดอกเบี้ย เป็นอย่างนี้ทุกๆ เดือน นั่นแสดงว่าคุณกำลังจ่ายแต่ดอกเบี้ยอยู่นั่นเอง

"ตัดต้น ได้มากขึ้น" หรือ "ผ่อนต่อเดือนน้อยลง"
ขอแนะนำให้คุณย้ายการกู้บ้านจากที่เดิมมาที่ TMB หรือ ที่เรียกกันว่า "รีไฟแนนซ์บ้าน" จะช่วยลดภาระดอกเบี้ยที่คุณต้องจ่าย เงินที่ผ่อนในแต่ละงวดก็จะนำไป "ตัดต้น ได้มากขึ้น" หรือทำให้คุณ "ผ่อนต่อเดือนน้อยลง"

ข้อมูลทั่วไป 

มารีไฟแนนซ์บ้านกับ TMB สิ  ดอกเบี้ยต่ำ แถมไม่มีค่าธรรมเนียมใดๆ เมื่อสมัครพร้อมผลิตภัณฑ์เสริม 3 ประเภท  ได้แก่

  • สมัครประกันชีวิตคุ้มครองสินเชื่อ ทีเอ็มบี คุ้มบ้าน (MRTA) 
  • สมัครใช้บริการหักบัญชีอัตโนมัติผ่านบัญชีออมทรัพย์ ทีเอ็มบี เพื่อผ่อนชำระสินเชื่อบ้าน
  • สมัครบัตรเดบิต TMB  (กรณีที่คุณมีบัตรเดบิต TMB แล้ว ไม่ต้องสมัครเพิ่ม)

คุณจะได้รับสิทธิพิเศษ  ดังนี้

  • อัตราดอกเบี้ยพิเศษ  ตลอดอายุสัญญา
  • ฟรี ประกันอัคคีภัย  :  TMB จ่ายให้   มูลค่าเบี้ยประกันประมาณ 1,000 บาทต่อปี ต่อราคาบ้าน 1 ล้านบาท
  • ฟรี ค่าจดทะเบียนจำนอง  :  TMB จ่ายให้ 1% ของเงินกู้  สูงสุดถึง 200,000 บาท 
  • ฟรี ค่าธรรมเนียมธนาคารของสินเชื่อบ้านทุกประเภท  :  ค่าประเมินหลักทรัพย์,  ค่าดำเนินการสินเชื่อ,  ค่าทำนิติกรรมจำนอง

กรณีเลือกรีไฟแนนซ์บ้านกับ TMB โดยไม่สมัครผลิตภัณฑ์เสริม 3 ประเภท  จะได้รับอัตราดอกเบี้ยปกติจาก TMB   โดยยังได้รับสิทธิพิเศษ

  • ฟรี ประกันอัคคีภัย  :  TMB จ่ายให้   มูลค่าเบี้ยประกันประมาณ 1,000 บาทต่อปี ต่อราคาบ้าน 1 ล้านบาท
  • ฟรี ค่าธรรมเนียมธนาคารของสินเชื่อบ้านทุกประเภท  :  ค่าประเมินหลักทรัพย์,  ค่าดำเนินการสินเชื่อ,  ค่าทำนิติกรรมจำนอง

วงเงินอนุมัติ

วงเงินขั้นต่ำ 500,000 บาท สูงสุดไม่เกิน 20,000,000 บาท

กรณีรีไฟแนนซ์บ้านพร้อมที่ดิน หรือ ห้องชุดคอนโดมิเนียม  ราคาไม่เกิน 10 ล้านบาท 

  • วงเงินเท่ากับยอดหนี้เดิม หรือสูงสุดไม่เกิน 95% ของราคาประเมินธนาคารฯ แล้วแต่ราคาใดต่ำกว่า  

กรณีรีไฟแนนซ์บ้านพร้อมที่ดิน หรือ ห้องชุดคอนโดมิเนียม  ราคาตั้งแต่ 10 ล้านบาทขึ้นไป

  • วงเงินเท่ากับยอดหนี้เดิม หรือสูงสุดไม่เกิน 90% ของราคาประเมินธนาคารฯ แล้วแต่ราคาใดจะต่ำกว่า

ระยะเวลาผ่อนชำระ
นานสูงสุดถึง 35 ปี  ทั้งนี้ เมื่อรวมกับอายุผู้กู้ต้องไม่เกิน 65 ปี 

การแจ้งผลอนุมัติ
ธนาคารจะติดต่อกลับคุณภายใน 7 วันทำการ  กรณีเอกสารประกอบการกู้ครบถ้วน

อัตราดอกเบี้ย และค่าธรรมเนียม 

อัตราดอกเบี้ยรีไฟแนนซ์บ้าน
  รีไฟแนนซ์บ้านพร้อมสมัครผลิตภัณฑ์เสริม 3 ประเภท รีไฟแนนซ์บ้านเพียงอย่างเดียว หรือสมัครผลิตภัณฑ์เสริมไม่ครบทั้ง 3 ประเภท
ปีที่ 1 - 3 คงที่ 3.99% ต่อปี คงที่ 4.50% ต่อปี
ปีที่ 4 เป็นต้นไป MRR - 2.275% ต่อปี MRR-2.025% ต่อปี
EIR 4.99% 5.33%

 

*ลูกค้าชำระค่าจดทะเบียนจำนองตามปกติ

อัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงตลอดอายุสัญญา (Effective Interest Rate : EIR) เป็นเพียงตัวอย่างที่ใช้ในการคำนวณเท่านั้น โดยคำนวณจากเงินกู้ 3 ล้านบาท ระยะเวลาผ่อนชำระ 20 ปี / MRR = 7.775% ต่อปี ณ วันที่ 7 เม.ย. 59

ตรวจสอบเงื่อนไขเบื้องต้นง่ายๆ ตามอาชีพของคุณได้เลย 

พนักงานบริษัท / ข้าราชการ / รัฐวิสาหกิจ ประกอบธุรกิจส่วนตัว
อายุอยู่ระหว่าง 20 – 60 ปี อายุอยู่ระหว่าง 20 – 60 ปี
ทำงานที่ปัจจุบันเกิน 4 เดือนขึ้นไป ดำเนินธุรกิจในประเทศไทยไม่น้อยกว่า 2 ปีขึ้นไป
(นับจากวันที่จดทะเบียนกิจการ)
รับเงินเดือนผ่านการโอนเข้าบัญชี
โดยมีฐานเงินเดือน 15,000 บาท ขึ้นไป
ประมาณการรายได้ต่อเดือน 20,000 บาท ขึ้นไป

เอกสารประกอบการสมัคร 

เอกสารส่วนตัวผู้กู้ / ผู้กู้ร่วม

พนักงานประจำ

  • สำเนาบัตรประชาชน   
  • สลิปเงินเดือน ต้นฉบับและพิมพ์ด้วยกระดาษคาร์บอนในตัว  
    (กรณีไม่มีสลิปเงินเดือนดังกล่าว  หรือใช้หนังสือรับรองเงินเดือน (อายุไม่เกิน 2 เดือน)    ต้องเพิ่ม  สำเนาบัญชีธนาคารย้อนหลัง 1 เดือน)

ข้าราชการ / พนักงานรัฐวิสาหกิจ / พนักงานธนาคาร / พนักงานเงินทุนหลักทรัพย์  

  • สำเนาบัตรประชาชน   (หรือสำเนาบัตรข้าราชการทหารและสำเนาทะเบียนบ้าน)
  • สลิปเงินเดือน (กรณีใช้หนังสือรับรองเงินเดือน (อายุไม่เกิน 2 เดือน)   ต้องเพิ่ม  สำเนาบัญชีธนาคารย้อนหลัง 1 เดือน)  

ประกอบธุรกิจส่วนตัว / เจ้าของกิจการ

  • สำเนาบัตรประชาชน 
  • สำเนาบัญชีธนาคารที่ใช้หมุนเวียนในธุรกิจ ย้อนหลัง 6 เดือน 
  • สำเนาใบอนุญาตประกอบธุรกิจที่ออกโดยหน่วยงานราชการ  ได้แก่
  1. กรณีบริษัท สำเนาหนังสือรับรองจดทะเบียนบริษัท (อายุไม่เกิน 3 เดือน) และสำเนาบัญชีรายชื่อผู้ถือหุ้น (อายุไม่เกิน 3 เดือน)
  2. กรณีห้างหุ้นส่วนจำกัด สำเนาหนังสือรับรองจดทะเบียนห้างหุ้นส่วนจำกัด (อายุไม่เกิน 3 เดือน)
  3. กรณีร้านค้า สำเนาใบทะเบียนพาณิชย์ / ทะเบียนการค้า 

เอกสารหลักประกัน

  • สำเนาโฉนดที่ดินทุกหน้า / สำเนา นส.3 ก ทุกหน้า
  • สำเนาใบเสร็จการชำระค่างวดสินเชื่อบ้านที่ต้องการรีไฟแนนซ์ฉบับล่าสุด (อายุไม่เกิน 1 เดือน)
  • สำเนาสัญญาเงินกู้จากธนาคารเดิม
  • สำเนาหนังสือแสดงกรรมสิทธิ์สิ่งปลูกสร้าง หรือใบอนุญาตปลูกสร้างบ้าน หรือ ทด.13

ช่องทางการชำระเงินที่สะดวกและหลากหลาย 

ช่องทางการชำระเงิน อัตราค่าธรรมเนียม

จำนวนทียอดเงินจะมีผลเข้าบัญชี

ชำระผ่านช่องทางของ TMB
  • ชำระด้วยเงินสด ณ เคาน์เตอร์ทุกสาขาทั่วประเทศ
  • ชำระเงินจากบัญชีฝากออมทรัพย์ของ TMB โดย
    • ผ่านเครื่อง ATM
    • ผ่านเครื่องฝากเงินอัตโนมัติ ADM
    • ผ่านบริการ TMB Internet Banking (tmbdirect.com)
    • การหักบัญชีเงินฝากแบบอัตโนมัติ
    • ระบบโทรศัพท์อัตโนมัติ TMB Phone Banking โทร. 1558

ฟรี

ไม่มีค่าธรรมเนียม

 

ทันที

  • ชำระด้วยเช็ค ณ เคาน์เตอร์ทุกสาขาทั่วประเทศ

2 - 5 วันทำการ

 

 

หมายเหตุ 

  • เมื่อคุณสมัครผลิตภัณฑ์เสริม 3 ประเภทแล้ว มีการขอยกเลิกผลิตภัณฑ์เสริมอย่างใดอย่างหนึ่งในภายหลัง ธนาคารขอสงวนสิทธิ์ในการปรับอัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นจากอัตราดอกเบี้ยที่คุณได้รับในขณะนั้น สูงสุดไม่เกิน 3% ต่อปี
  • ขอสงวนสิทธิ์การพิจารณาสินเชื่อโดยอยู่ในดุลพินิจของธนาคาร 

ข้อมูลเพิ่มเติม 

ประกันชีวิตคุ้มครองสินเชื่อ ทีเอ็มบี คุ้มบ้าน (MRTA) กับบริษัทประกันชีวิตผ่าน TMB โดยคุณสามารถขอกู้เงินเพื่อชำระค่าเบี้ยประกันฯ รวมกับการกู้บ้าน / รีไฟแนนซ์บ้าน / สินเชื่อบ้านอเนกประสงค์ ได้ โดยมีเงื่อนไข ดังนี้

ทุนประกัน
คุ้มครองสูงสุด 7.5 ล้านบาท โดยไม่ต้องตรวจสุขภาพ หรือขอเอกสารเพิ่มเติม โดยแยกตามอายุผู้ขอเอาประกัน และวงเงินกู้ ดังนี้

  1. อายุผู้ขอเอาประกัน : 20-40 ปี (ทุนประกันภัยรวมไม่เกิน 7.5 ล้านบาท)
    • ทางเลือกที่ 1 : วงเงินกู้บ้าน / รีไฟแนนซ์บ้าน / สินเชื่อบ้านอเนกประสงค์ ไม่เกิน 10 ล้านบาท >> ทุนประกัน = 75% ของวงเงิน
    • ทางเลือกที่ 2 : วงเงินกู้บ้าน / รีไฟแนนซ์บ้าน / สินเชื่อบ้านอเนกประสงค์ ไม่เกิน 8.8 ล้านบาท >> ทุนประกัน = 85% ของวงเงิน
  2. อายุผู้ขอเอาประกัน : 41-65 ปี (ทุนประกันภัยรวมไม่เกิน 6 ล้านบาท)
    • ทางเลือกที่ 1 : วงเงินกู้บ้าน / รีไฟแนนซ์บ้าน / สินเชื่อบ้านอเนกประสงค์ ไม่เกิน 8 ล้านบาท >> ทุนประกัน = 75% ของวงเงิน
    • ทางเลือกที่ 2 : วงเงินกู้บ้าน / รีไฟแนนซ์บ้าน / สินเชื่อบ้านอเนกประสงค์ ไม่เกิน 7 ล้านบาท >> ทุนประกัน = 85% ของวงเงิน

ระยะเวลาเอาประกัน มี 2 ทางเลือก

  • ทางเลือกที่ 1 : ระยะเวลาคุ้มครอง 10 ปี
  • ทางเลือกที่ 2 : ระยะเวลาคุ้มครอง 15 ปี

ระยะเวลาผ่อนชำระเงินกู้ของ MRTA

เท่ากับระยะเวลาผ่อนชำระ กู้บ้าน / รีไฟแนนซ์บ้าน / สินเชื่อบ้านอเนกประสงค์ กรณีระยะเวลาผ่อนชำระเงินกู้น้อยกว่า 10 ปี จะไม่สามารถสมัคร MRTA ได้

ธนาคารเป็นผู้ชำระค่าเบี้ยประกันอัคคีภัยแทนคุณ (รายละเอียด)

ค่าจดทะเบียนจำนอง

ธนาคารรับภาระค่าจดทะเบียนจำนอง ตามที่คุณได้จ่ายจริง สูงสุดไม่เกิน 1% ของวงเงินกู้ หรือ 200,000 บาท ทั้งนี้ คุณต้องสำรองจ่ายไปก่อน ณ วันจดทะเบียนจำนอง และธนาคารจะโอนเงินจำนวนดังกล่าวเข้าบัญชีออมทรัพย์ TMB ให้คุณภายใน 7 วันทำการ แต่ถ้ามีการไถ่ถอนจำนองภายใน 5 ปีแรกนับจากวันที่ทำสัญญา ธนาคารจะเรียกเก็บค่าจดทะเบียนจำนองจำนวนนี้คืน