• - ค่าธรรมเนียมที่ธนาคารจะเรียกเก็บจากผู้ที่ใช้บริการ TMB Smart Port จะเป็นค่าธรรมเนียมบริหารพอร์ตการลงทุน หรือ Portfolio Management Fee ซึ่งธนาคารจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเมื่อ
  1. 1. มีการปรับสัดส่วนพอร์ตการลงทุน (Rebalancing) ซึ่งธนาคารกำหนดให้มีการปรับพอร์ตการลงทุนอย่างน้อยไตรมาสละ 1 ครั้ง หรือเมื่อมีเหตุอันสมควรตามสภาวะตลาดลงทุน หรือ
  2. 2. เมื่อลูกค้ามีความต้องการที่จะทำการขายหน่วยลงทุนทั้งหมดในพอร์ตการลงทุน
• - ทั้งนี้สำหรับผู้ใช้บริการ TMB Smart Port ธนาคารจะไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียม Front End สำหรับทุกกองทุน เพื่อไม่ให้ลูกค้าต้องได้รับผลกระทบเมื่อมีการปรับสัดส่วนพอร์ตการลงทุน
• วิธีการคิด ค่าธรรมเนียมบริหารพอร์ตการลงทุน หรือ Portfolio Management Fee (รายละเอียดการคำนวณตามตารางด้านล่าง)
• *ธนาคารจะคิดค่าธรรมเนียมบริหารพอร์ตการลงทุน (Portfolio Management Fee) โดยคิดเป็นอัตราร้อยละต่อปี (ตามตารางด้านล่าง) คำนวณเป็นรายวัน ไว้รอหักเงินเพื่อชำระค่าธรรมเนียมเมื่อมีเหตุการณ์ดังต่อไปนี้
  1. • 1.มีการปรับสัดส่วนพอร์ตการลงทุน ซึ่งธนาคารกำหนดให้มีการปรับพอร์ตการลงทุนอย่างน้อยไตรมาสละ 1 ครั้ง หรือเมื่อหากมีเหตุอันสมควรตามสภาวะตลาดการลงทุน
     • 2.เมื่อผู้ถือหน่วยทำรายการขายหน่วยลงทุนทั้งหมดในพอร์ตการลงทุน

• ทั้งนี้หากธนาคารจะมีการเปลี่ยนแปลงค่าธรรมเนียมบริหารพอร์ตการลงทุนในอนาคต ธนาคารจะประกาศแจ้งล่วงหน้าอย่างน้อย 30 วัน บน website ของธนาคาร และประกาศที่สาขา รวมทั้งในเอกสาร Fact Sheet ของพอร์ตการลงทุนแต่ละโมเดลด้วย นอกจากนี้ บริการ TMB Smart Port จะไม่มีการคิดค่าธรรมเนียม Front End สำหรับทุกกองทุน เพื่อไม่ให้ลูกค้าได้รับผลกระทบเมื่อมีการปรับสัดส่วนพอร์ตการลงทุน

ตัวอย่าง

• - การปรับพอร์ตการลงทุน (Rebalancing) จะเกิดขึ้นอย่างน้อยไตรมาสละ 1 ครั้ง เมื่อถึงรอบในการปรับพอร์ต ทางธนาคารจะพิจารณาปรับพอร์ตตามมุมมอง และสภาวะการลงทุน ทั้งนี้เพื่อให้เป็นไปตามกลยุทธ์บริหารจัดการการลงทุน ที่ทำให้นักลงทุนมีโอกาสได้ผลตอบแทนตามที่คาดหวังจากการลงทุนระยะยาว อย่างไรก็ตามทางธนาคารไม่สามารถรับประกันได้ว่าผลการดำเนินงานจริงจะเป็นไปตามผลตอบแทนที่คาดหวังเสมอไป

• - บริการ TMB Smart Port เป็นบริการการจัดพอร์ตการลงทุน และปรับสัดส่วนพอร์ตการลงทุนตามสภาวะตลาดเพื่อให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงในการลงทุนของลูกค้า โดยมีรูปแบบการจัดพอร์ตการลงทุนมาตรฐาน 5 แบบ สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่ต่างกัน และจะมีการปรับสัดส่วนพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมตามสภาวะตลาดอย่างน้อยไตรมาสละ 1 ครั้ง เพื่อโอกาสในการได้รับผลตอบแทนสม่ำเสมอในระยะยาว
  • ข้อดีของบริการ
  • 1. มีผู้เชี่ยวชาญช่วยในการจัดการด้านการลงทุนตั้งแต่เริ่มจัดพอร์ตการลงทุนไปถึงการเลือกกองทุน ทำให้การลงทุนนั้นเป็นเรื่องง่ายขึ้น
  • 2. ช่วยกระจายความเสี่ยงโดยจัดสินทรัพย์การลงทุนหลากหลายให้เหมาะสม กับความเสี่ยงของลูกค้า
  • 3. คัดสรรกองทุนชั้นนำทั่วโลกเข้ามาอยู่ในพอร์ตจากบลจ.ชั้นนำ ครบในที่เดียว
  • 4. มีการปรับสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะสมทุกไตรมาส หรือเมื่อมีเหตุการณ์ที่มีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญโดยนักลงทุนไม่ต้องจับตาดูความผันผวนของตลาดด้วยตนเอง
  • ข้อจำกัดของบริการ
  • 1. ลูกค้าต้องคงเงินลงทุนขั้นต่ำไว้ใน TMB Smart Port ไม่น้อยกว่า 100,000 บาท
  • 2. ลูกค้าจะไม่สามารถทำรายการซื้อ-ขายในช่วงเวลาดังต่อไปนี้ เช่น ช่วงเวลารอการจัดสรรหน่วยลงทุน หรือช่วงเวลาที่มีการปรับพอร์ต
  • 3. ลูกค้าไม่สามารถเปลี่ยนแปลงสัดส่วนการลงทุนนอกเหนือไปจากโมเดลที่ธนาคารเสนอและแนะนำได้

• - ลูกค้าที่มีเวลาจำกัดในการบริหารจัดการการลงทุน และต้องการผู้เชี่ยวชาญมาช่วยบริหารจัดการเพื่อได้รับผลตอบแทนดีในระยะยาว หรือ
• - คนที่เพิ่งเริ่มต้นจะลงทุน มีความรู้เรื่องการลงทุนค่อนข้างจำกัด และรู้สึกว่าการลงทุนเป็นเรื่องค่อนข้างยาก หรือ
• - ลูกค้าที่ต้องการคำปรึกษาในเรื่องของการลงทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่ตนเองรับได้

• - ลูกค้าที่ใช้บริการ TMB Smart Port ไม่สามารถเลือกลงทุนในกองทุนที่ต่างไปจากกองทุนที่กำหนดไว้ตามพอร์ตการลงทุนมาตรฐานได้ เนื่องจากกองทุนที่อยู่ในพอร์ต ผ่านการคัดเลือกมาเพื่อให้เหมาะสมกับความเสี่ยง และเป้าหมายในการลงทุนของลูกค้าในระยะยาวแล้ว
• - ลูกค้าสามารถปรับสัดส่วนลงทุน หรือเปลี่ยนโมเดลได้ โดยที่ธนาคารจะแจ้ง SMS/Email ให้ลูกค้าทราบล่วงหน้า ก่อนการปรับสัดส่วนการลงทุน (Rebalancing) ที่จะเกิดขึ้นอย่างน้อยไตรมาสละ 1 ครั้ง